ADM 7012 - Pensionare și planificare imobiliară - Curs online Universitatea TÉLUQ - Formare în

Cursuri universitare

pensionare

Învățământ la distanță

Scoala de Administratie

Profesor responsabil

Condiții prealabile

ADM 1700 și SCO 1060

Obiective

Obțineți cunoștințele necesare pentru a atinge obiectivele de pensionare ale unei persoane. Fii capabil să faci planificare imobiliară pentru pensionare. Cunoașteți importanța planificării pentru pensionare, precum și diferitele tehnici care pot fi utilizate pentru a facilita atingerea obiectivelor de pensionare. Cunoașteți procesul de planificare a pensionării, precum și rolul planificatorului financiar în stabilirea unui plan pentru atingerea obiectivelor de pensionare.

Conţinut

1) Piramida pensionării și importanța contextelor care o influențează. 2) Bazele planificării financiare personale integrate (IPPP) și ale planificatorului financiar modern. 3) Planuri publice sau guvernamentale: Planul de pensii din Quebec (RRQ) și pensia de securitate pentru limită de vârstă (OEA). 4) Planuri de pensii pentru angajatori: planuri de bază, inclusiv noțiunile de răscumpărare și factori de echivalență și anumite planuri speciale. 5) Planuri înregistrate și aspectele strategice ale acestora. 6) Un plan eficient pentru pensionare. 7) Procesul de luare a deciziilor la pensionare: vehiculele financiare și aspectele strategice ale acestora.

Descriere

Cursul se adresează viitorilor planificatori financiari. Acesta a fost structurat pe baza Modulului 7 - Pensionare de la Institutul québécois de planificare financiară (IQPF). Alte texte, precum și lecturi de pe diferite site-uri web completează subiectele discutate.

Cursul își propune, ca prioritate, să se familiarizeze cu conceptele financiare, sociale și personale ale pensionării atât în ​​ceea ce privește planificarea acestuia, cât și ceea ce se numește în mod obișnuit „după-REER”, adică luarea pensionării. în sine.

Mai precis, cursul vă va permite să:

  • cunoaște principalele vehicule și produse financiare specifice planificării pensionării;
  • să cunoască natura diferitelor planuri de pensii guvernamentale;
  • cunoaște diferitele planuri de angajatori sau planuri de pensii înregistrate (planuri private sau corporative);
  • să înțeleagă relația dintre REER și planurile de pensii înregistrate (planuri private sau corporative);
  • să înțeleagă diferența fundamentală dintre abordarea venitului brut și abordarea costului vieții (sau stilul de viață);
  • stăpâniți calculele investițiilor REER (și non-REER) pentru a obține independența financiară;
  • să înțeleagă fundamentele impozitării vehiculelor și produselor financiare pentru a obține independența financiară;
  • oferă o imagine de ansamblu a planificării imobiliare.