După oprirea dividendelor, băncile înghețează acum bonusuri
Supraveghetorii bancari europeni își intensifică cererile față de bănci în criza Corona. După ce autoritatea de supraveghere a Băncii Centrale Europene (BCE) a solicitat institutelor să se abțină de la dividende și să răscumpere acțiuni până în octombrie, autoritatea de reglementare bancară a UE, Eba, viza acum și bonusurile de performanță, pe care le consideră că pot fi amânate sau plătite în acțiuni. Șeful supravegherii bancare a BCE, Andrea Enria, a declarat într-un interviu pentru Bloomberg TV că instituțiile ar trebui să fie prudente atunci când promit bonusuri angajaților.
Acest lucru este valabil și pentru Deutsche Bank, care a renunțat la un dividend pentru 2019 după ce a pierdut miliarde, dar a promis angajaților săi bonusuri de 1,5 miliarde de euro. Institutul plătește imediat 1 miliard EUR din această sumă, în timp ce restul revine angajaților de-a lungul anilor. Noile așteptări ale supraveghetorilor intensifică acum discuția de la Deutsche Bank cu privire la modul de a face față remunerației variabile de performanță în anul curent pentru consiliul de administrație și directorii din mediul actual.
BBVA și Unicredit renunță
O renunțare la bonusuri ar trebui, de asemenea, să fie dezbătută. Institutul este conștient de situația economică și politică generală și, desigur, vorbește intern despre acest subiect, a fost raportat miercuri de la oameni din jurul băncii. Este vorba despre mai mult decât reducerea plăților bonus. O decizie nu a fost încă luată. Deutsche Bank nu a dorit să comenteze acest lucru. Alte mari bănci au reacționat deja: Directorii BBVA spaniol și Unicredit italian renunță la bonusurile pentru anul în curs.
Cu toate acestea, supraveghetorii BCE și Eba nu au ordonat oprirea bonusului general. Chiar și neplata unui dividend, pe care multe bănci au anunțat-o deja pentru 2019, este până acum doar o recomandare. Dar băncile trebuie să aibă de-a face cu echipele de supraveghere din BCE și autoritățile naționale, în Germania Bundesbank și autoritatea de supraveghere financiară Bafin, dacă vor să distribuie profiturile. Și acest lucru ar trebui să fie dificil pentru ei, deoarece Enria a arătat clar în interviul de televiziune că supraveghetorii BCE pot forța băncile să amâne plata dividendelor dacă institutele nu fac acest lucru în mod voluntar în urma crizei coroanei pentru consolidarea capitalului. „Dacă băncile aleg să nu urmeze recomandările, atunci vom decide dacă luăm alte măsuri; putem lua măsuri obligatorii din punct de vedere juridic, dacă este necesar ”, a spus Enria. "Vrem să instigăm o hotărâre fermă în bănci de a primi fiecare euro în capital care ar putea fi util pentru împrumuturile către economie."
În acest scop, băncilor li s-a acordat, de asemenea, o scutire în ceea ce privește cerințele de adecvare a capitalului pentru împrumuturi și mai multă libertate în tratarea creanțelor cu risc de neplată. Supraveghetorul șef al BCE este mai preocupat de distribuțiile planificate de dividende decât de bonusuri. Apelul de oprire a distribuțiilor a fost important, a declarat Enria pentru Bloomberg TV. Pentru că instituțiile financiare doreau să distribuie profituri în jur de 30 de miliarde de euro. Bonusele sunt mai puțin o problemă. Este vorba despre o sumă mai mică, iar o mare parte din aceasta a fost plătită sub formă de acțiuni și alte instrumente financiare.
Băncile au o sarcină centrală în depășirea crizei Corona, a declarat recent Raimund Röseler, supraveghetorul bancar al Bafin. Aceștia pot îndeplini această sarcină numai dacă sunt bine valorificați. Potrivit lui Bafin, institutele nu ar trebui să folosească noua libertate de reglementare de a plăti dividende. Mai degrabă, capitalul disponibil ar trebui lăsat în sectorul bancar pentru a face instituțiile mai rezistente la crize și pentru a sprijini acordarea de împrumuturi. Bafin se așteaptă acum ca toate instituțiile care intră sub supravegherea sa să nu distribuie niciun profit. Acest lucru se aplică în principal băncilor de economii, precum și Volksbanks și Raiffeisenbanks, în timp ce BCE este responsabilă pentru cele mai mari 117 instituții din zona euro. În Germania, acestea includ Deutsche Bank, Commerzbank, DZ Bank și Landesbanken.
Commerzbank urmărește BCE. Aareal Bank și Pfandbriefbank încă verifică. Dar presiunea crește, deoarece alte bănci europene au anunțat deja că nu plătesc dividende. Farmacistul și banca medicală, care este, de asemenea, supravegheată de BCE, a anunțat miercuri că își va înjumătăți dividendul în 2019, dar totuși vrea să plătească.
Băncile britanice anulează dividendele
La îndemnul autorității de reglementare PRA, marile bănci britanice și-au anulat plățile de dividende planificate de aproape 8 miliarde de lire sterline din cauza crizei Corona. Barclays, HSBC, Lloyds, RBS, Santander și Standard Chartered au anunțat în anunțuri similare marți seară că anulează distribuirea dividendelor pentru 2019 și nu pun bani deoparte pentru dividende anul acesta. Conform planificărilor anterioare, Barclays ar fi trebuit să plătească acționarilor 1,03 miliarde de lire sterline vineri. HSBC a planificat un dividend de 4,2 miliarde GBP pentru mijlocul lunii aprilie.
Ca răspuns la anulări, prețurile bursiere au scăzut semnificativ. Prețul acțiunilor HSBC a atins punctul culminant miercuri dimineață cu peste 9%, acțiunile Barclays au pierdut aproape 8%, iar Standard Chartered a scăzut cu 7,5%. De asemenea, băncile au trebuit să promită că nu vor cheltui niciun ban pe răscumpărări de acțiuni. Supraveghetorii se așteaptă ca băncile să își consolideze în schimb amortizoarele de capital și să ofere economiei împrumuturi. În plus, băncile nu ar trebui să plătească bonusuri angajaților lor superiori, solicită Autoritatea de Reglementare Prudențială (PRA). Aceasta este ceea ce „așteaptă”, a scris autoritatea de reglementare sub umbrela Bank of England (BoE). Comentând cu privire la anularea dividendelor, Nigel Higgins, președintele consiliului de administrație al HSBC, a declarat: „Acestea sunt decizii dificile, nu în ultimul rând datorită efectului imediat pe care îl au asupra acționarilor. Banca are o bază puternică de capital, dar credem că este corect și înțelept pentru numeroasele companii și oameni pe care îi sprijinim să ia aceste măsuri acum. ”Barclays ar fi atunci într-o poziție bună pentru a continua să ajute în criză.
Prin presiunea sa asupra băncilor, banca centrală britanică acționează similar cu Banca Centrală Europeană, care de fapt a impus deja înghețarea dividendelor săptămâna trecută. Supraveghetorii BoE au „exercitat o presiune extraordinară”, a spus în City of London. Noul guvernator al BoE, Andrew Bailey, leagă măsurile de urgență din criza Corona - finanțare ieftină și cerințe de capital relaxate pentru oraș - cu așteptarea că nu vor distribui banii economisiți acționarilor sau ca bonusuri.