L; Agefi Actifs Supravegherea sporită

  • Drept și impozitare
  • Asigurare de viata
  • Provident și pensionare
  • Imobil
  • Investiții financiare
  • Bărbați și locuri de muncă
  • Assises du Patrimoine
  • Videoclipuri
  • Revista digitală

Supravegherea sporită

Studiul celei de-a cincea directive (1) referitoare la lupta împotriva spălării banilor și finanțării terorismului (LCB-FT), a fost lansat după valul de atacuri comise în 2015. De atunci, textul a fost publicat la 19 iunie 2018 și trebuie transpusă înainte de 10 ianuarie 2020. O provocare având în vedere că majoritatea țărilor UE nu au transcris încă întreaga a patra directivă. În noul text, autoritățile europene au acordat o atenție deosebită noilor instituții de plată și cripto-active, care sunt inerent propice activităților ilicite.

agefi

Extinderea domeniului de aplicare a procedurilor AML-CFT. Furnizorii de servicii de plată online și de monedă electronică (PSP/ME) sunt acum supuși procedurilor AML/CFT în întreaga Uniune. Acești actori sunt, de asemenea, supuși unui regim de înregistrare sau aprobare la autoritățile competente. „În domeniul cripto-active, Franța a anticipat discuțiile europene supunând platformelor de schimb de cripto-active procedurilor AML/CFT în 2017”, comentează Bruno Dalles, directorul unității Tracfin. Cu toate acestea, în practică, supravegherea acestor operatori este încă foarte dificilă, deoarece majoritatea dintre aceștia lucrează în Franța sub pașaport european, ceea ce le permite, odată aprobat într-un stat, să își distribuie produsele în toate celelalte țări membre. Cu toate acestea, unele dintre aceste țări au un nivel scăzut de cerințe în ceea ce privește supravegherea AML/CFT, ceea ce slăbește semnificativ sistemul francez AML/CFT.

Legea pactului. Potrivit lui Bruno Dalles, „proiectul de lege Pacte participă indirect la implementarea celei de-a cincea directive, prin reglementarea strângerii de fonduri în criptomonede sau oferta inițială de monede (ICO) și prin desemnarea AMF ca autoritate de reglementare a acestor actori”. Textul definește, de asemenea, cinci categorii de servicii legate de monedele digitale și propune cerințe de licențiere. „În ceea ce privește acest ultim punct, proiectul Pacte este departe de a fi finalizat, deoarece unele dintre aceste activități ar fi, prin natura lor, supuse procedurilor AML-CFT și trebuie aprobate de AMF cu avizul ACPR, în timp ce celelalte ar fi reglementate. opțional la cererea operatorului. Suntem în curs de a crea un sistem foarte complex de operat, ca să nu mai vorbim că unii operatori vor combina cele cinci activități fără a fi supravegheați în același mod "subliniază directorul Tracfin.