Obligațiile băncii în caz de suspiciune - În fiecare zi - Cl; Spațiu bancar

Declarația de suspiciune este o obligație legală care revine băncilor, dar și societăților financiare, asigurătorilor, notarilor etc.
Participarea sau facilitarea unei operațiuni de spălare a banilor sau de finanțare a terorismului se pedepsește cu sancțiuni penale și disciplinare.

fiecare

Intervenția băncii în operațiunile dvs.

Dacă banca are suspiciuni cu privire la tranzacțiile dvs., aceasta poate interveni în diferite moduri:

Ea poate întârzia o operație pentru a

  • să o analizeze, atunci când dispozițiile contractuale și de reglementare o permit;
  • să primească informațiile necesare pentru a se asigura că nu încalcă o măsură deembargo sau din înghețarea activelor.

Regulamentele prevăd că transferurile de fonduri trebuie să includă informații care să permită identificarea inițiatorului. În absența acestora, banca poate aștepta să primească informațiile necesare înainte de a credita contul clientului său beneficiar.

Poate refuza să efectueze o operațiune, în special atunci când o hotărâre judecătorească sau o cerere judiciară se opune acesteia, sau când operațiunea implică o persoană supusă unei măsuri de înghețare a activelor sau când operațiunea încalcă un embargo.

Poate bloca fondurile persoanelor de pe o listă oficială și publică a persoanelor ale căror active au fost declarate înghețate. Aceasta înseamnă că conturile lor sunt blocate și că nu pot efectua sau primi tranzacții.

A nota

Tranzacțiile, cum ar fi subscrierea la certificate de economii sau titluri de capitalizare sau achizițiile sau vânzările de aur, pot fi efectuate în numerar. Banca are obligația de a identifica clientul care efectuează astfel de tranzacții și de a păstra aceste informații. Aceste informații nu sunt colectate în scopul transmiterii acestora către autoritățile fiscale.

Declarația de suspiciune

Băncile trebuie să declare unui organism specializat, Tracfin (Procesarea informațiilor și acțiunea împotriva circuitelor financiare clandestine) orice tranzacție în care un client încearcă să ascundă originea frauduloasă a fondurilor și/sau probabil să constituie o tranzacție de spălare a banilor sau de finanțare a terorismului. Declarația de suspiciune este o simplă constatare de fapt care nu implică judecată din partea băncii.