Este atât de ușor să-ți iei banii
Factorizarea secțiunilor: Factorizarea secțiunii este, de asemenea, cunoscută sub numele de factoring selectiv sau factoring de selecție. Cu acest tip de factoring, anumiți clienți sunt selectați împreună pentru factoring înainte de colaborare. Aceasta înseamnă că nu toate revendicările trebuie luate în considerare. Avantaje: Compania plătește doar pentru serviciile de factoring de care are nevoie. Debitorii pe care îi alegeți sunt facturați, de ex. cei mai mari clienți, cei mai dificili plătitori sau clienții cu cel mai lung termen de plată. Până în prezent, mai puțini antreprenori știu că această variantă există, deoarece furnizorii preferă să vândă soluții din care câștigă mai mult.
Factoringul real și factoringul fals În factoring, se face distincția între factoringul real și fals. În cazul factoringului real, riscul implicit al creanțelor revine companiei de factoring. Dacă nu este convenită nicio răspundere, așa-numita protecție del credere, se vorbește despre factoringul fals. Factoringul real este adesea denumit factoring fără recurs. Factoringul fals este adesea denumit factoring de recurs. Avantajele aici sunt scutirea administrativă și taxele mai mici, în timp ce dezavantajele sunt riscul de eșec. Potrivit pentru companiile care livrează către clienți relativ siguri, de ex. către sectorul public, ONG-uri sau organizații precum Crucea Roșie, serviciul de pompieri sau fundații.
Factoring la scadență Clientul de factoring beneficiază de scutirea în gestionarea creanțelor și a întregii protecții împotriva riscurilor, dar face fără reglementarea imediată a prețului de achiziție. Avantajele menționate mai sus, avantaje suplimentare ale taxelor prin renunțarea la prefinanțare cu flux de numerar bun. Serviciu complet de factoring Serviciul complet de factoring este potrivit în special pentru companiile mici și mijlocii care, pe lângă lichiditatea directă, doresc scutire în gestionarea debitorilor. În plus, creanțele sunt garantate împotriva eventualelor neplăceri. Varianta clasică. Factoring intern (de asemenea, factoring în bloc) Conturile de primit, inclusiv restituirea, rămân la clientul de factoring. Factorul își asumă atât finanțarea, cât și riscul del credere (protecție implicită) și este însărcinat să colecteze creanța după finalizarea procedurii extrajudiciare.
Taxele ușor mai mici, prezentarea generală și controlul rămân la client. Factoring deschis (de asemenea, factoring notificare) Factoring deschis este, de asemenea, denumit factoring notificare. Cu acest tip de factoring, debitorul este informat cu privire la cesiunea creanței. Factoring silențios Cu această variantă de factoring, clientul nu este informat cu privire la cesiunea și vânzarea creanței. Alocarea creanțelor rămâne invizibilă pentru client. Există două opțiuni pentru cartografierea acestei forme de finanțare. La fel ca înainte, clientul de factoring dă debitorului său detaliile bancare de pe factură și își garantează contul cu factorul de garanție.
De asemenea, este posibil ca clientul să stocheze un cont de factoring numit de factor pe facturile sale și să-și notifice debitorii cu privire la modificarea detaliilor bancare. Doar noile detalii bancare pot fi văzute apoi pe factură, dar nu și nota de cesiune ca în procesul de factoring deschis. Factoring deschis vs. Factoring silențios Cu factoringul deschis, debitorul este informat despre finanțarea creanței prin intermediul unui factor. Aceasta are loc sub forma unei așa-numite note de atribuire, cunoscută și sub numele de text de atribuire. Nota de cesiune este o referință vizibilă la facturi, care include cesiunea creanței. În cazul factoringului tăcut, cesiunea în curs și vânzarea creanței sunt ascunse.
Factorizarea silențioasă este potrivită în special pentru companiile din domeniul auto, alimentar etc. care au, de obicei, interdicția de a cesiona în termenii și condițiile lor. Factorizarea industriei: soluții de finanțare individuale sunt oferite și implementate aici în funcție de industrie, cum ar fi stomatologii. Factoring individual: Factoringul pentru clienții individuali este utilizat în principal pentru cerințele de capital pe termen scurt. Numai un singur client este mapat în factoring pentru generarea rapidă de lichiditate. În special, bonitatea clientului selectat este o condiție prealabilă. Avantaj: Compania într-adevăr plătește doar pentru serviciul de care are nevoie.
Factorizarea exporturilor: IMM-urile germane se caracterizează prin cote mari de export. Condițiile de plată, cum ar fi plata în avans sau acreditivul, sunt o practică obișnuită de mulți ani. Cu toate acestea, în relațiile de afaceri pe termen lung, clientul dorește livrarea în cont. Termenele de plată de 30 până la 90 de zile nu sunt neobișnuite. O formă specială, cum ar fi factoringul exportului, este deosebit de interesantă și avantajoasă din punct de vedere economic pentru astfel de constelații, nu în ultimul rând din cauza riscului crescut de neplată care există în activitatea de export. Efectele cursului de schimb pot, de asemenea poate fi compensat prin factorizare, dacă de ex. apare un curs de dezvoltare.
Factorizare în fiecare an Peste 20.000 de companii din Germania solicită falimentul. Motivele pentru aceasta sunt deseori datorii neperformante, lichidități insuficiente și lipsa controlului. În special în situații de schimbare, reorganizare și faze de restructurare, factorizarea poate fi un factor esențial pentru generarea rapidă de lichidități. Vânzarea creanțelor existente către Elbe-Factoring GmbH eliberează prompt lichidități. La repornirea după faliment, factoringul este o componentă de economisire a capitalului și de finanțare congruentă a veniturilor. Un avantaj decisiv este fluxul imediat de lichiditate și protecția împotriva datoriilor neperformante. Exemplu de utilizator în procesul de factoring - lichiditate într-o criză: clientul de factoring este o companie tipografică în care sunt continuate domeniile profitabile după insolvență.
Factorii de decizie ai companiei au mulți ani de experiență în această ramură. Compania este profitabilă după doar câteva luni și asigură lichiditate continuă prin factoring. Funcționarea strictă și monitorizarea continuă a debitorilor din partea furnizorului de factoring sprijină continuu compania în selectarea clienților dvs. Factorizarea pentru profesioniștii independenți Factorizarea poate fi utilă pentru profesioniștii independenți dacă doresc să se protejeze împotriva datoriilor neperformante și să predea managementul creanțelor către profesioniști. În special, freelancerul primește lichidități rapide. Factoring pentru start-up-uri Soluția de factoring susține noii fondatori în faza de start-up. Fondatorul se poate concentra asupra afacerilor sale de zi cu zi și, în același timp, este protejat de posibile pierderi de datorii neperformante.
Lichiditatea dvs. se îmbunătățește și beneficiați de asistență suplimentară prin înșelare. Condiția prealabilă pentru aceasta este ca veniturile dvs. din vânzări să fie de cel puțin 5.000 EUR pe lună, să fiți lucrători independenți în zona dvs. de afaceri și compania dvs. să existe de cel puțin 12 luni. Factoring de proiect Vindeți creanțele dvs. furnizorului de factoring pe bază de proiect specifică în factoringul de proiect. Sectoarele comune includ ingineria mecanică și a instalațiilor, IT/EDP sau fabricarea sculelor. Aici proiectele se desfășoară pe perioade mai lungi și sunt extrem de individuale. Plățile în avans și plățile parțiale după etapele de implementare sunt caracteristice activității proiectului. Factoring invers De asemenea, trebuie înțeles ca factoring furnizor sau factoring cumpărare. Cu această formă de finanțare, inițiativa de a începe relația de afaceri nu vine de la debitor, ci de la debitor.