Principalele axe ale celei de-a V-a directive anti-spălare a banilor - Asigma
de Mégane | 29 ianuarie 2020 | Știri
29 ianuarie 2020
Contextul
Sistemul de combatere a spălării banilor și finanțării terorismului este guvernat în principal de Directiva europeană (UE) 2015/849, cunoscută sub numele de „a patra directivă împotriva spălării banilor”, care a intrat în vigoare în iunie 2017. Acesta consolidează și armonizează toate măsurile luate până în prezent în domeniul supravegherii sistemului financiar și definește un cadru juridic global, impunând statelor membre identificarea, să înțeleagă și să atenueze riscurile spălării banilor și finanțării terorismului.
Numeroasele atacuri comise ulterior și scandalurile de evaziune fiscală aduse la cunoștința publicului (cazul Panama Papers în special), au condus autoritățile competente să se adapteze la modificările modelelor de finanțare a terorismului sau evaziune fiscală.
Mai puțin decât o directivă, acest al cincilea opus este în realitate un text care completează și consolidează dispozițiile existente ale celei de-a patra directive anti-spălare a banilor și din care obiectivul este de a facilita cooperarea și schimbul de informații între statele membre, dar și în cadrul grupurilor de asigurări și bancare.
Principalele contribuții ale „celei de-a cincea directive anti-spălare a banilor”
Domeniul de aplicare al organizațiilor subiect este larg furnizori de servicii de plată online și de monedă electronică. Acești operatori care operează în sectorul cripto-activelor (în special platformele virtuale de schimb valutar) și al căror control poate fi complex în funcție de țara de stabilire, vor fi acum supuși unui regim de înregistrare sau aprobare la autoritățile competente.
Unele dintre aceste activități au fost, de asemenea, reglementate recent în Franța prin legea Pacte. .
Atunci când relațiile de afaceri sau operațiunile avute în vedere implică o țară terță cu risc ridicat nu are un mecanism de cooperare AML-CFT, textul armonizează și specifică posibilitățile de colectare a informațiilor suplimentare despre relația de afaceri și decizia de a stabili sau menține această relație, precum și posibilitatea statelor membre de a prevedea măsuri suplimentare susceptibile de a avea consecințe semnificative asupra activității organizațiilor (interzicerea înființării de filiale în aceste țări, raportare sistematică către Tracfin, de exemplu).