Tehnici de spălare a banilor
Bachir El Nakib (CAMS)
Activitatea criminală generează mulți bani, de cele mai multe ori în numerar. Acest lucru pune o adevărată problemă tâlharului care dorește să-l folosească sau să-l plaseze în bancă fără a trezi suspiciuni. Din fericire (sau din păcate) metodele de albire sunt diverse, eficiente și adaptabile la toate gusturile. Deci, deținătorii acestor bani murdari vor putea colecta untul, banii untului și crema.
Întrebarea care apare atunci este: cum să folosiți acești bani în timp ce ascundeți originea lor? Experții disting trei etape. Plasarea, care constă în plasarea banilor într-un cont bancar în timp ce-și maschează originea ilegală, dispersarea, care constă în estomparea liniilor prin utilizarea unor tranzacții financiare complexe pentru a legitima deținerea acestor bani și, în final, integrarea prin care criminalul poate investește în sectoarele juridice fără a fi îngrijorat.
Mafia știe să fie discretă. Cu toate acestea, domeniul său de acțiune nu se limitează la simple activități infracționale. Este de asemenea omniprezent pe piețele financiare și în economia juridică. Și nu în perioade de criză, activitățile mafiei riscă să se usuce.
- Am mâini făcute pentru aur. Tony Montana, nașul mafiei conform lui Scarface, are dreptate. Mafia este cea mai profitabilă organizație din lume astăzi. Potrivit unui raport al Confesercenti, lumea interlopă italiană în 2007 ar genera o cifră de afaceri de aproximativ 130 de miliarde de euro pentru un profit net de 70 de miliarde de euro! O statistică suficient de elocventă pentru a face cele mai mari companii din lume să roșească ... În comparație, gigantul Microsoft a înregistrat în același an o cifră de afaceri de 60 de miliarde de dolari pentru un profit de 17,7 miliarde de dolari !
Problemă: dacă Microsoft își poate gestiona fondurile fără nicio dificultate legală, este mai dificil pentru Mafie să ascundă originea criminală. Majoritatea acestor activități infracționale (racket, furt, cămătărie, trafic de droguri, trafic de arme, proxenetism etc.) generează doar bani! Este greu să treci neobservat atunci când depui 100.000 EUR în numerar la bancă, mai ales că o depunere de 7.600 EUR este suficientă pentru a lansa o investigație. Din fericire (sau din păcate) câteva piruete sunt la dispoziția rațelor noastre urâte pentru a transforma banii murdari în bani curați: acestea sunt mecanismele spălării banilor.
Această decolorare are loc în trei faze. Primul își propune să plaseze banii murdari într-o bancă fără a trezi suspiciuni. Pentru aceasta, mafia poate recurge la tehnici tradiționale (pregătirea facturilor false, declararea câștigurilor fictive sau încasări fictive ...) în ceea ce privește paradisurile fiscale. Astfel, utilizarea tehnicilor tradiționale explică parțial deținerea mafiei asupra afacerilor a căror cifră de afaceri este dificil de controlat (restaurante, spălătorie etc.). Cu toate acestea, aceste practici se aplică doar sumelor mici, deoarece ar fi suspect să se declare o cifră de afaceri excesivă (spălătorii cu cifră de afaceri lunară de 15 milioane EUR, acest lucru nu este comun ...). În ceea ce privește paradisurile fiscale, garantii secretului bancar, imunitatea judiciară și un regim fiscal atractiv, le-am putea redenumi „paradisuri albe”, fără a ofensa Michel Berger. Au devenit într-adevăr mașinile de spălat privilegiate ale mafiei, cu condiția, totuși, ca aceasta din urmă să reușească să facă călătoria în numerar în afara granițelor sale.
Odată ce banii murdari sunt plasați, se amestecă pentru a-și acoperi originea criminală. Băncile și societățile comerciale pot (voluntar sau nu) să fie implicate într-un astfel de proces. Băncile pentru că se găsesc în centrul unui vals de transferuri bancare atât de complex încât devine imposibil să se detecteze originea fondurilor transferate. Companiile Shell (Holdings, companii offshore etc.) deoarece se află în paradisuri fiscale și garantează secretul bancar, ceea ce le permite să amestece bani curați și bani murdari pentru a le investi sub formă de aranjamente financiare sau investiții de capital în alte companii.
Aceste investiții de capital inițiază a treia și ultima fază: pătrunderea în economia juridică. Pentru mafie, acest lucru are dublul interes de a o îmbogăți și de a-i spori dominația teritorială. Este îmbogățit deoarece beneficiază de creșterea economică a companiei în care investește și de rentabilitatea titlurilor sale de capital. Își mărește dominația teritorială, deoarece cu cât numărul de companii pe care le controlează într-o regiune este mai mare, cu atât regiunea se află într-o situație de dependență. Astfel, mafia napolitană, Camorra, ar controla 50% din companiile de tratare a deșeurilor din Napoli și ar avea un profit de un miliard pe an ...