Ar trebui să revizuim legea jocurilor online
IV. RESPECT PENTRU ORDINEA PUBLICĂ ÎNTRE Severitate și incertitudini
A. LUPTA CONTRA SPĂLĂRII ȘI FINANȚAREA TERORISMULUI
1. Un regim clarificat și consolidat prin legea din 12 mai 2010
a) Armonizare globală pentru toți furnizorii de jocuri de noroc
După cum și-a amintit Jean-Baptiste Carpentier, directorul Tracfin, în timpul audierii sale de către raportor, jocurile de noroc sunt în mod inerent un mijloc potențial de transfer de bani, inclusiv peste granițe și, prin urmare, a vector de spălare privilegiat. În consecință, prevenirea spălării banilor și finanțarea terorismului este unul dintre obiectivele politicii publice de jocuri de noroc, astfel cum este prevăzut la articolul 3 din legea din 12 mai 2010.
Legea, în special articolul 22, a făcut posibilă clarificarea și armonizarea obligațiilor operatorilor de jocuri, acum toate supuse aceluiași regim de combatere a spălării banilor și finanțării terorismului, prevăzut de articolele L. 561-2 până la L. 561-22 din Codul monetar și financiar. Procedând astfel, Franța și-a continuat activitatea extinderea obligațiilor care decurg din a treia directivă împotriva spălării banilor 96 (*) pentru toți operatorii de joc, prin includerea furnizorilor de jocuri online. Dacă identificarea potențialului „spălător” rămâne instrumentul cel mai descurajant, alte obligații specifice au dus la stabilirea unui arsenal foarte extins de măsuri preventive.
Operatorii stabilit în Franța care sunt titulari de drepturi exclusive sau aprobate trebuie, în special, să respecte obligațiile vigilenţă în ceea ce privește clienții lor și raportarea tranzacțiilor suspecte (cunoscut sub numele de „raport de tranzacții suspecte”) către Tracfin, prevăzut, respectiv, de articolele L. 561-5 la L. 561-14-2 și L. 561-15 la L. 561-22 din Codul monetar și financiar.
Dispoziții similare se vor aplica și operatorilor stabilit în străinătate și pentru care statul de domiciliu nu prevede un regim echivalent, având în vedere responsabilitățile încredințate ARJEL (a se vedea mai jos).
Operatorii de jocuri de noroc au un puternic stimulent pentru a respecta aceste obligații de combatere a spălării banilor, deoarece, la fel ca celelalte profesii în cauză, sunt pasibili, în caz de încălcare, de sancțiuni administrative și pecuniare pronunțate de autoritatea de drept comun. Comisia Națională de Sancțiuni. La fel ca Tracfin, și ARJEL are dreptul sesizare directă a acestei comisii, fără a trece printr-o autoritate ministerială. Gradarea sancțiunilor administrative prevăzute de articolul L. 561-40 din codul monetar și financiar este destul de „obișnuită 97 (*)”, iar sancțiunea pecuniară, a cărei valoare depinde de gravitatea încălcărilor, este limitată la cinci milioane de euro.
De asemenea, articolul 64 din legea din 12 mai 2010 puteri extinse de supraveghere agenții administrației (serviciul central pentru curse și jocuri - SCCJ - în cazul cazinourilor), care poate avea loc acum pe loc, la sediul furnizorilor de jocuri și nu mai este doar pe piese.
b) Rolul central al ARJEL
În general, articolul 18 din lege prevede că orice companie care solicită autorizație de la ARJEL „își justifică capacitatea de a-și asuma obligațiile în lupta împotriva activităților frauduloase sau infracționale, în special spălarea banilor. Și finanțarea terorismului”. Specificații operatorii care solicită autorizarea, anexat la decretul din 17 mai 2010, includ astfel o subsecțiune care stabilește „informații referitoare la lupta împotriva activităților frauduloase sau infracționale, în special spălarea banilor și finanțarea terorismului”. De asemenea, articolul 21 din lege prevede că autorizația sau reînnoirea acesteia pot fi refuzate dintr-un motiv bazat pe incapacitatea tehnică, economică sau financiară a solicitantului de a îndeplini în mod durabil obligațiile de combatere a spălării banilor. Capital și finanțarea terorismului 98 (*) .
Articolul L. 561-36 din Codul monetar și financiar, astfel cum a fost modificat de articolul 22 din lege, încredințează controlul direct ARJEL respectarea de către operatorii de jocuri online autorizați a obligațiilor lor în ceea ce privește lupta împotriva spălării banilor. Prin urmare, Autoritatea este membru al Comitetului director pentru lupta împotriva spălării banilor.