Cine face cu adevărat bani la bursă și de ce nu ești unul dintre ei
3 grupuri de investitori de succes și ce poți învăța de la ei
Știi că? Cumpărați o acțiune și imediat după aceea prețul este doborât în mod magic? Ori de câte ori câștigi, te întrebi dacă este timpul să încasezi bani înainte să transformi un câștigător în învins? Sau vedeți o creștere a stocului ca un manual după ce l-ați cumpărat, pentru a reveni la roșu câteva săptămâni mai târziu. Cu o probabilitate ridicată, aparțineți celor 90% din bursă care sunt sacrificate ca oi în fiecare an.
Acesta este un articol de pe Savings.com de succes. Toate textele sunt protejate prin drepturi de autor. Puteți găsi mai multe informații pe www sucessful-save com.
Există doar trei grupuri pe piață care fac bani
Dacă te uiți la cine câștigă sume de bani disproporționat de mari pe piața de valori, vei observa trei grupuri:
- Antreprenor: Ați înființat cu succes o companie și apoi ați vândut o parte din aceasta investitorilor la bursă pentru mulți bani. Exemple clasice sunt Microsoft, Intel, McDonalds, Coca Cola, Zalando, United Internet și Fielmann. Orice companie care este listată la bursă ar putea fi listată aici, deoarece în orice caz vânzătorii au câștigat o grămadă de bani cu IPO (Oferta Publică inițială).
- din interior: Investitorii precum Warren Buffet, George Soros sau băncile mari de investiții precum Goldman Sachs sau JP Morgan nu investesc orbește. Sunt așa-numiții insideri care își pot baza decizia de cumpărare pe informațiile primite de la companie. Sunteți în contact regulat cu conducerea și știți exact când apar noi oportunități.
- Scriitor: Scriitorii de opțiuni sunt investitori care își asumă riscul altor investitori la bursă. Dar, spre deosebire de cei din interior, nu trebuie să fii investit direct pentru a câștiga bani. Tot ce trebuie să faceți este să promiteți să acceptați riscul ca stocurile să depășească anumite praguri.
Aveți cele mai mari șanse de succes dacă nu vă aflați doar într-unul dintre aceste grupuri, ci în mai multe. Multe persoane din interior sunt, de asemenea, scriitori în același timp. Mulți antreprenori sunt încă investitori în compania lor - desigur, cu cele mai bune cunoștințe de primă mână.
La care dintre aceste grupuri aparțineți?
Desigur, nu există nicio garanție de succes pentru niciun grup. Dar în mod logic, toate cele trei grupuri au șanse mai mari de a-și investi banii cu venituri. Deoarece cel puțin antreprenorii și cei din interior au un avantaj semnificativ în materie de informații. Deci, ei știu mult mai bine în ce se angajează de fapt și dacă o investiție este promițătoare.
Pe de altă parte, scriitorii au un cu totul alt avantaj. Să aruncăm o privire la următoarea diagramă săptămânală din EuroStoxx 50:
Doriți să vă investiți banii în următoarele 12 luni și vă gândiți să îi împărțiți în cele mai mari 50 de companii europene. În acest fel, cel puțin evitați să pariați exact pe calul greșit.
Pentru mulți investitori privați, alegerea clasică va fi un ETF index care urmărește evoluția prețurilor EuroStoxx 50. Dacă investiți la rata actuală de 3.300 de puncte - ce se poate întâmpla până anul viitor?
- Prețul poate crește și beneficiați de un câștig frumos.
- Prețul poate scădea și vă confruntați cu o pierdere tristă.
- Sau prețul fluctuează și, după ce se deplasează lateral, ajunge din nou la aproximativ 3.300 de puncte. Apoi, v-ați investit banii timp de un an, fără niciun venit.
Desigur, știți că pe termen lung piața de valori va crește mai degrabă decât va scădea. Deci, care este alternativa ta? Îți investești banii nu doar pentru un an, ci timp de 10 ani! La urma urmei, trecutul demonstrează că riscul de pierdere este atunci minim.
Dar care este captura aici?
Trebuie să investești banii tăi peste 10 ani și nu știi niciodată exact la ce fel de venit te poți aștepta până la final! Sau poate pur și simplu ai ghinion și nu există deloc randament. cine știe!
Ce fac diferit scriitorii? Pariați că după o anumită perioadă de timp cursul nu a trecut de un anumit interval!
Rețineți liniile orizontale din partea de sus și de jos a cursului EuroStoxx 50. Atâta timp cât prețul nu depășește această zonă, scriitorul câștigă bani.
În exemplu, intervalul este cuprins între 2.800 și 3.800 de puncte. Aceasta înseamnă că, atâta timp cât EuroStoxx 50 nu crește peste 3.800 de puncte sau scade sub 2.800 de puncte, scriitorul poate obține un profit - indiferent de locul în care se află cu adevărat prețul la sfârșit.
Cine are acum șansele mai mari de a câștiga bani?
Ce e mai riscant?
Imaginați-vă că vă așezați la masa de ruletă din cazinou și grupierul vă întreabă dacă vreți să jucați ce joc. Fie apăsați pe un număr, fie apăsați pe intervalul în care este probabil să fie numărul extras. Ce variantă ar avea șansele mai mari de a câștiga?
Exact aici se justifică abordarea de staționare: se bazează pe probabilități matematice. Cunoașteți principiul de la companiile de asigurări care „pariază” că evenimentul asigurat nu va avea loc.
Celelalte două grupuri enumerate funcționează, de asemenea, cu probabilități optimizate: un insider nu are șanse de 50 la sută de câștig, ci o probabilitate de 60 sau 70 la sută. O persoană câștigă bani în momentul în care își vinde unele acțiuni la bursă.
Dar ce informații are un investitor privat? De regulă, el este întotdeauna ultimul care află despre evenimente importante. Chiar dacă rapoartele bursiere și rapoartele preliminare ar trebui să reducă această discrepanță - un investitor cu amănuntul va fi în continuare ultimul care va primi informații. În majoritatea cazurilor, nici măcar nu poate evalua aceste informații într-un mod semnificativ, deoarece lipsesc alte cunoștințe din interior.
Aruncați o privire la Volkswagen, de exemplu: Chiar dacă știți că corporația va fi amendată cu miliarde de dolari, puteți evalua cu adevărat modul în care această plată va afecta corporația?
Uită-te la prețul petrolului. Chiar dacă știm că a scăzut foarte departe, puteți judeca cu adevărat cât de rău au fost lovit de Exxon, Shell sau Chevron de glisarea prețurilor? Știți dacă vor afecta dividendele viitoare? Oricine vorbește cu managerul poate afla dacă intenționează cu adevărat să continue să curgă. Oricine ascultă doar știrile sau citește comunicate de presă nu are acces important.
Warren Buffet este adesea citat ca un investitor de valoare de succes. Dar oricine depune efortul de a înțelege istoria unor astfel de oameni va vedea că a petrecut mult timp vorbind cu cei responsabili. Ei exercită o influență asupra companiilor și devin ei înșiși insideri prin investițiile lor mari de capital.
Concluzie
Vă rog să nu mă înțelegeți greșit. Nu vreau să mă cert împotriva investitorilor cu amănuntul sau a investitorilor privați. La naiba, eu însumi sunt puțin ușor și departe de a roti o roată mare.
Dar vreau să înțelegeți unde sunt ascunse riscurile pentru dvs. Aveți riscuri diferite față de un investitor mare. Ai un risc semnificativ mai mare, ai mai mult de pierdut în raport cu averea ta și mai puțină influență asupra rezultatului.
Din acest motiv, toată lumea vă pune în colțul „răspândirii cât mai extinse posibil” și „investițiilor pe termen lung”. Și aici este vorba de probabilități: cei care se diversifică reduc în mare măsură riscul de a investi tot capitalul într-o companie proastă. Investițiile pe termen lung reduc riscul de a intra înainte de o prăbușire a pieței de valori și de a vă vinde capitalul atunci când acesta este scăzut. Dar reducerea riscurilor nu înseamnă creșterea oportunităților în același timp.
Există multe modalități de a profita de șansă. Investitorii privați cunosc doar „spread” și „pe termen lung”. Grupurile de mai sus folosesc alte metode pentru a-și crește probabilitatea de succes. Deși pentru cei mai mulți va fi destul de dificil ca o companie să devină publică sau să investească suficient capital pentru a intra în poziția de privilegiat, calea ca scriitor este deschisă celor mai mulți.
Starea în picioare nu este cu siguranță singura cale către succes, dar există un alt instrument în cutia de instrumente pe care îl puteți scoate dacă este necesar.