Cont numerotat în Elveția și anonimat întotdeauna d; actualitate
cont numerotat în Elveția este sursa tuturor fantezii atunci când vine vorba de ascunderea banilor, operațiuni offshore, spălare de bani sau evaziune fiscală. Dar ceea ce este cu adevărat și mai important esteanonimat furnizate de conturi numerotate există de fapt? Și, pentru început, ce este un cont numerotat ?
Istoricul și definiția contului numerotat
Definiție
Un cont numerotat, numit și cont de număr, este un cont bancar care este deschis, nu pe numele dvs., ci sub un nume presupus, un număr sau o combinație a ambelor.
Dobânda este mai mult decât evidentă, vă permite contul numerotat păstrează un anumit anonimat în timpul tranzacțiilor financiare. Dar va trebui să punem capăt mitului sau, mai degrabă, legendei urbane, care tinde să facă oamenii să creadă că contul numerotat face posibil să fie complet anonim.
Într-adevăr, există decât în James Bond, sau în filmele de gangsteri pe care le fac eroul sau dușmanii lui plătiți în conturi numerotate în elvețiană, și că nimeni nu poate avea nici cea mai mică idee despre identitatea lor.
În fapte, există legi internaționale obligând băncile să cunoaște numele a celui care deschide un cont la ea. Chiar și în cazul unui cont numerotat în Elveția, desigur foarte puțini oameni îți vor cunoaște adevărata identitate, dar nu va fi complet secret pentru toate acestea. Astfel, conturi numerotate garantează un anonimat puternic, dar nu absolut, în măsura sau în general, anumiți membri ai cercului de conducere al agenției pot avea acces la numele dvs.
De asemenea, pentru a maximiza anonimatul pe care îl oferă acest tip de cont, ar trebui să fie folosit un anumit bun simț atunci când îl utilizați. pentru că dacă este prea ușor să poți conecta acest cont la identitatea ta, atunci este de puțin folos.
De exemplu, ar fi la modă, dacă intenționați să deschideți un cont numerotat, să trimiteți declarațiile dvs. la o cutie poștală, sau la avocatul sau contabilul dvs., mai degrabă decât acasă ... în același sens, nu veți avea nevoie nu că utilizați mijloace de plată tradiționale, cum ar fi cărțile de credit sau cărțile de cecuri. În plus, nu va fi necesar nu utilizați acest cont pentru a finanța în mod regulat, prin transferuri bancare, un alt cont sau a uneia dintre rudele tale.
De asemenea, nu ar trebui să utilizați serviciile online pe care banca le poate oferi sau va trebui să faceți acest lucru folosind un serviciu VPN de criptare puternic.
Mai subtil, dar la fel de important, nu trebuie să permiteți finanțarea contului dvs., de către un terț care nu are o autorizație specifică pe care ați acordat-o. Într-adevăr, dacă cineva poate să vină la banca dvs. și să ceară să depună bani în contul dvs., va fi atâta timp cât aveți unul ...
Pe scurt, astfel încât un cont numerotat să rămână doar un număr și, prin urmare, numele dvs. este cunoscut doar de un număr mic de angajați ai instituției financiare, ar trebui să fii atent și nu furnizați clienți potențiali care ar putea ajuta la stabilirea unei legături între acest cont și numele dvs. de familie.
Geneză
Originea conturilor numerotate trebuie găsită în testamentul băncilor elvețiene a propune o anonimat mai mare pentru clienții lor. Vorbim despre conturi numerotate, nu conturi anonime, deoarece așa cum s-a văzut mai sus, acestea există doar în realitate în producțiile audiovizuale sau literare care implică mafie sau agenți secreți.
Este înăuntru 1934 că unii Băncile elvețiene pun în aplicare principiul conturilor numerotate, această formulă a fost imediat un succes cu străinii care caută anonimatul puternic și printre elvețienii bogați discret.
Astăzi, sistemul de conturile numerotate există în mai multe paradisuri fiscale, dar inventarea acestui tip de cont revine prietenilor noștri elvețieni.
Inițial și până de curând, în cele din urmă, Secretul bancar elvețian, în special, cel al conturilor numerotate era totală și garantată de legea elvețiană și prin modul în care funcționează. Într-adevăr, în Elveția, legile federale sunt votate de popor, și a făcut mereu cunoscut că vrea secretul bancar este gravat în piatră chiar și în textele oficiale.
Legea elvețiană impune precum și instituțiile bancare depun toate eforturile pentru a să poată garanta secretul bancar, protejând astfel informațiile confidențiale ale clienților lor. În caz de încălcare a legii, textele prevăd pedepse grele însoțite de urmărire penală.
Frazele sunt la timpul prezent, dar mai este o realitate ?
Conturi numerotate, încă relevante, dar nu pentru toată lumea
Deoarece fiecare regulă are excepția (excepțiile) ei, secretul bancar elvețian nu mai este la fel de complet ca odinioară. Dacă în unele cazuri ridicarea secretului bancar are sens, ca de exemplu în caz de anumite infracțiuni sau contravenții, uneori acest lucru nu provine de la cetățenii elvețieni.