Tranzacție bancară Fie ca banca să știe totul despre banii mei Observator

Tranzacție bancară Fie ca banca să știe totul despre banii mei?

Întrebare: Am retras de mai multe ori sume mari de numerar din contul meu. Acum banca vrea să știe pentru ce. Dar asta nu este treaba lor, nu-i așa?

știe

Dacă banca trebuie să obțină informații clarificatoare despre o tranzacție depinde, printre altele, de circumstanțele dvs. financiare.

Banca nu vrea să te hărțuiască, ci doar să-și facă datoria. Ea aderă la Legea privind spălarea banilor. Aceasta prevede că banca trebuie să obțină informații clarificatoare în cazul unor tranzacții neobișnuite și neverosimile.

Acest lucru se aplică creditelor de cont și debitelor care diferă semnificativ de vânzările sau creditele obișnuite ale clientului în cauză. Criteriile și limitele depind de celălalt comportament și de circumstanțele tale financiare. Cu o singură excepție (depuneri în numerar de peste 100.000 de franci pe conturi noi), Ordonanța privind spălarea banilor nu menționează nicio sumă. Dar ea scrie băncilor Finanțe Cum să găsiți banca care vi se potrivește, pentru a vă stabili propriile criterii și limite pentru așa-numitele tranzacții cu riscuri crescute. Prin urmare, este posibil ca instituțiile financiare să clarifice diferit transferurile de bani similare.

Dacă există vreo suspiciune, banca trebuie să acționeze

Este suficient un apel către consilierul pentru clienți. Justificați retragerea fondurilor către ea. În cazul unor probleme mai complexe, banca poate solicita contracte, o copie a declarației fiscale sau documente semnificative ca legitimare. Dacă nu puteți risipi îndoielile sau dacă păstrați informații, banca poate încheia relația de afaceri. Apoi blochează contul de deces al partenerului. Banca ne poate bloca contul? și informează biroul de raportare pentru spălarea banilor. Nu trebuie să vă informați clienții despre acest lucru. Sfatul meu: Fii cooperant, nu ai de ce să te temi.

Sfat pentru carte

Dintr-o dată, banii - cum să investești corect

Oportunități pentru gestionarea încrederii a activelor