Tranzacționarea CFD - așa funcționează tranzacționarea CFD
Deschiderea contului în 15 minute. Este posibilă plata prin card de credit sau PayPal.
76,4% din conturile investitorilor cu amănuntul pierd bani atunci când tranzacționează CFD-uri cu acest furnizor. Ar trebui să vă gândiți dacă vă puteți permite riscul ridicat de a vă pierde banii.
Urmați doar comercianții profesioniști.
66% din conturile de investitori cu amănuntul pierd bani atunci când tranzacționează CFD-uri cu acest furnizor. Ar trebui să vă gândiți dacă vă puteți permite riscul ridicat de a vă pierde banii
Tranzacționare CFD la câștigătorul testului în testul bancar al revistei € uro (ediția 05/2019).
78,2% din conturile investitorilor cu amănuntul pierd bani atunci când tranzacționează CFD-uri cu acest furnizor. Ar trebui să vă gândiți dacă vă puteți permite riscul ridicat de a vă pierde banii.
Recomandarea produsului: la Plus500 poți face cu ușurință depuneri prin PayPal și card de credit, poți deschide un cont în 15 minute. La eToro puteți începe cu ușurință tranzacționarea și urmări comercianții de succes. Cu finanzen.net Depozit de brokeraj tranzacționați CFD-uri cu câștigătorul testului în testul bancar al revistei € uro (numărul 05/2019).
În cele ce urmează, vă vom spune ce face tranzacționarea CFD atât de interesantă pentru investitorii pregătiți pentru riscuri și ce opțiuni de deschidere și cumpărare a CFD-urilor.
CFD - Contracte pentru diferență
Încă din anii 1990, CFD-urile erau utilizate de comercianții instituționali. Abrevierea CFD înseamnă Contracte pentru diferență și înseamnă contracte pentru diferență; Bancherii de investiții vorbesc și despre swap-uri de capitaluri proprii. Pe piața interbancară, adică tranzacționarea între instituții de credit, aceste contracte sunt utilizate în principal în scopuri de acoperire. Odată cu introducerea taxei de rezervă a taxei de timbru în Anglia în 1986, CFD-urile au devenit din ce în ce mai populare în rândul investitorilor speculativi. Deoarece impozitul de 0,5% asupra valorii monetare datorate la vânzarea acțiunilor ar putea fi evitat inteligent.
Apoi abonați-vă acum la canalul nostru YouTube! Producem în mod regulat noi videoclipuri de consiliere cu privire la toate aspectele pieței bursiere, investiții și finanțe. În calitate de abonat, veți fi informat imediat când apare un nou videoclip explicativ - astfel încât să nu ratați nimic!
Tranzacționarea CFD are loc în principal pe ghișeu
Spre deosebire de acțiuni, tranzacționarea CFD se desfășoară în principal pe bursă în așa-numita tranzacționare fără bursă (OTC) - adică în afara pieței organizate sau reglementate. În tranzacționarea OTC, achizițiile și vânzările sunt procesate direct cu brokerul CFD/producătorul de piață. Aceasta stabilește prețurile de cumpărare și vânzare, stabilește condițiile și oferă oportunități de tranzacționare. Atunci când aleg brokerul potrivit, comercianții CFD ar trebui, prin urmare, să verifice ce producător de piață face tranzacționarea CFD.
De exemplu, Commerzbank acționează ca producător de piață pentru tranzacționarea CFD în depozitul de brokeraj finanzen.net. Commerzbank oferă investitorilor care tranzacționează practic toate clasele de active. Pe lângă CFD-uri pe acțiuni germane și internaționale, investitorii pot tranzacționa CFD-uri pe indici, materii prime, metale prețioase, valute, rate ale dobânzii și futures.
Tranzacționarea CFD este interesantă pentru investitorii pregătiți pentru riscuri, deoarece aceștia poate investi cu CFD-uri în active subiacente pe care un „investitor normal” nu le poate tranzacționa. De exemplu, tranzacționarea CFD poate fi utilizată numai A Contractul DAX poate fi achiziționat. Tranzacționarea CFD-urilor la rata dobânzii sau a contractelor futures DAX, mărfuri precum cafea, ulei sau suc de portocale este, de asemenea, interesantă. De asemenea, este posibil să se speculeze indicii speciali, de exemplu tranzacționarea unui indice de volatilitate. Producătorul de piață este responsabil pentru lichiditatea corespunzătoare pe piață, stabilește prețurile de ofertă și cerere și astfel asigură tranzacționarea CFD-urilor.
Aflați de la profesioniști experimentați în investiții!
Există și mai multe cunoștințe de specialitate cu privire la acțiuni, ETF-uri și companii în seminariile noastre online gratuite. Administratorii de fonduri, analiștii, comercianții profesioniști și alți experți sunt disponibili pentru a vă răspunde la întrebări:
Ce strategii de investiții sunt promițătoare?
Ce acțiuni, fonduri și instrumente derivate recomandă profesioniștii din piața de valori?
Intrați acum sau așteptați?
Ce este un CFD?
CFD-urile aparțin grupului de instrumente derivate, astfel încât prețul unui CFD este derivat direct din valoarea de bază respectivă, de exemplu o acțiune sau un indice. Prin urmare, investitorii nu dobândesc o participație la o companie sau la orice alt activ real și, prin urmare, nu au drepturi de participare la o adunare generală sau de livrare. În schimb, comercianții CFD dețin o creanță împotriva partenerului contractual CFD sau a brokerului CFD. Ceea ce mulți nu știu, totuși: Când vine vorba de dividende, comercianții CFD sunt practic egali cu acționarii. Comercianții CFD care pariază pe creșterea prețurilor vor fi creditați cu 85% din dividend în ziua ex-dividend (exD), adică în ziua în care dividendul este plătit. Cu toate acestea, investitorii care dețin un CFD scurt în acea zi trebuie să plătească dividendul integral.
Cum funcționează tranzacționarea CFD?
Cu tranzacționarea CFD, investitorii pot participa la mișcări de prețuri de indici, acțiuni, valute sau mărfuri cu efect de levier. Așa cum sugerează și numele, În cazul unui contract pentru diferență, diferența de preț între timpii de intrare și ieșire devine, așa-numitul spread, tranzacționat. Investitorii pot tranzacționa CFD-uri care beneficiază de creșterea prețurilor (CFD lungi) și cele care beneficiază de scăderea prețurilor activului subiacent (CFD scurt).
Cea mai importantă diferență între CFD-uri și titluri de valoare tradiționale, cum ar fi acțiuni sau fonduri, este că tranzacționarea CFD necesită doar o cantitate mică de capital, dar CFD-urile dezvoltă încă 1: 1 până la activul suport. Pe scurt: toți factorii care influențează prețul valorii subiacente afectează pe deplin contractul pentru diferența în tranzacționarea CFD.
Important: în tranzacționarea CFD, investitorii pot astfel deplasările complete ale prețurilor de stocuri, indici, mărfuri, obligațiuni etc. cu o fracțiune din capitalul necesar altfel act.
Tranzacționarea CFD: ce ar trebui să aibă în vedere investitorii atunci când tranzacționează cu efect de levier
Spre deosebire de tranzacționarea pe acțiuni, investitorii care tranzacționează CFD trebuie să ridice doar o fracțiune din valoarea investiției pentru poziția lor de tranzacționare. Comercianții CFD depun doar un depozit de garanție sau o marjă pe scurt. Rata de marjă depinde de suportul selectat.
Costurile investiționale pentru tranzacționarea CFD sunt, prin urmare, semnificativ mai mici decât cele care ar fi datorate pentru o investiție directă în activul suport. De obicei, aceste costuri reprezintă doar unu până la zece procente din suma tranzacționată. În tranzacționarea CFD, investitorii tranzacționează activul subiacent pe credit.
De regulă, cumpărătorii trebuie să plătească dobânzi pentru finanțare. Cu toate acestea, investitorii care nu respectă CFD-urile primesc de obicei dobânzi de credit. Motivul: apare inițial ca vânzător al unui CFD. Comercianții scurți trebuie apoi să răscumpere CFD-ul „scurt vândut” atunci când poziția este lichidată.
Rolul decisiv în tranzacționarea CFD-ului provine totuși din pârghie. Cu contracte de diferență, investitorii își valorifică acțiunea de mai multe ori.
Un exemplu: La tranzacționarea a zece contracte DAX, comerciantul CFD depune o marjă de o sută sau un procent. Cu un nivel al indexului DAX de 10.000 de puncte, marja este, prin urmare, de 1.000 de euro (10 x 10.000 x 1/100). Cu alte cuvinte: Cu o investiție de 1.000 de euro, investitorii mută 100.000 de euro pe piața de valori atunci când tranzacționează CFD-uri (10 x 10.000). Dacă DAX crește atunci cu 100 de puncte până la 10.100 de puncte index, contractul CFD reacționează exact ca indicele, câștigând 100 de euro în valoare. Ceea ce reprezintă o schimbare de doar un procent pentru un investitor ETF sau certificat este echivalent cu o schimbare de sută la sută pentru comerciantul CFD care investește cu efect de levier, deoarece valoarea celor zece CFD-uri DAX ale acestuia crește cu 1.000 de euro (10 x 100 de euro ) s-a dublat la 2.000 de euro.
Atenție: Chiar și mai ales în cazul tranzacționării cu CFD, investitorii ar trebui să rețină cu siguranță că fiecare oportunitate este însoțită de un risc corespunzător. Dacă DAX scade cu 50 de puncte (-0,5%), contractul CFD menționat în exemplul de mai sus pierde masiv ca valoare (-50,0%). După cum puteți vedea cu ușurință: tranzacționarea CFD implică riscuri deloc neglijabile. Până în mai 2017, investitorii ar putea pierde chiar mai mult decât doar depozitul lor (obligația de a face contribuții suplimentare). Datorită unui „decret general” din partea BaFin (Autoritatea Federală de Supraveghere Financiară) din 8 mai 2017, clienților privați nu li se mai pot oferi contracte cu obligația de a efectua plăți suplimentare.
Un exemplu din 2015 arată cât de violent pot reacționa CFD-urile la schimbările de preț: În ianuarie 2015, banca centrală elvețiană a anunțat ridicarea cotului francului elvețian la euro. În această zi, perechea valutară EUR/CHF a înregistrat fluctuații accentuate ale cursului de schimb, iar uneori perechile valutare asociate nu mai erau tranzacționabile. În cele din urmă, decizia băncii centrale a dus la o apreciere de aproximativ douăzeci la sută a francului elvețian față de euro. Investitorii în contracte CFD cu pârghii adecvate au înregistrat profituri extraordinare sau pierderi exorbitante, în funcție de poziționarea lor. Mai multe despre acest lucru la boerse.ard.de.
Concluzie: Tranzacționarea CFD este potrivită numai pentru investitorii cu experiență și foarte speculativi, care sunt foarte familiarizați cu gestionarea necesară a riscurilor/banilor din tranzacționare. Prin urmare, investitorii care doresc să evite aceste riscuri ar trebui să acorde preferință tranzacțiilor tradiționale în acțiuni.