Criza din Crimeea Băncile rusești aflate în dificultate - Handelsblatt
Vestea mea
După sancțiuni, băncile rusești trebuie să își demonstreze încă o dată dorința de a supraviețui. Au fost deja retrase sume enorme de bani. Instituțiile financiare se tem că lucrurile se pot agrava.
28.03.2014 | de Mathias Brüggmann
Moscova Rușii își amintesc încă 1998. Și evenimentele care au avut loc zece ani mai târziu sunt încă în oasele economisitorilor și investitorilor ruși. Și așa sunt din nou în gardă în aceste zile.
În 1998, statul rus și-a declarat insolvența, băncile s-au prăbușit și economisitorii și-au pierdut depozitele. În 2008, în plină criză financiară globală, băncile rusești au fost menținute pe linia de plutire doar cu ajutorul masiv al guvernului, dar unele instituții s-au scufundat oricum.
„Industria bancară din Rusia a văzut atât de multe momente incomode încât nu ne este teamă acum”, spune Alexei Ilyushenko, vicepreședinte al Promswjasbank din Rusia. Cu toate acestea, politica actuală dăunează deja „situației nu roz a economiei noastre” și sistemului bancar. Potrivit lui Ilyushenko, consecința unor sancțiuni occidentale suplimentare ar putea fi o reducere masivă a accesului companiilor și băncilor ruse la finanțarea pe termen lung - sau la piețele financiare globale în ansamblu.
Subiecte ale articolului
Puterile occidentale îl izolează pe Vladimir Putin, iar sancțiunile sunt impuse confidentelor. Dar șefii de afaceri continuă ca înainte, indiferent de moralitate - și aderă astfel la o regulă de bază a capitalismului.
De fapt, pe măsură ce reprezentanții companiilor din Moscova și bancherii raportează la unison, negocierile cu instituțiile financiare străine cu privire la noi împrumuturi sau refinanțare au devenit mult mai dificile. Situația tensionată din punct de vedere politic întârzie în mod considerabil astfel de decizii. Directorul financiar al Sberbank, Alexander Morozov, recunoaște că piețele de capital străine sunt în prezent închise corporațiilor rusești.
Oricine poate obține bani în Occident, în prezent, trebuie să plătească suprataxe considerabile, informează cei din interior. Companiile și băncile rusești vor trebui să deservească până la 70 de miliarde de dolari în pasive sau să refinanțeze în străinătate în acest an.
O altă povară majoră este faptul că marile corporații, deținute în cea mai mare parte de oligarhi, în special în industria siderurgică, chimică, metalică și a îngrășămintelor, sunt „de facto falimentare”, după cum a spus un consiliu multi-supraveghere din Moscova. Oligarhii în cauză pur și simplu au refuzat să-l admită. Iar băncile care le finanțează nu trebuie să solicite sau să anuleze împrumuturile pentru a nu duce la prăbușirea sistemului bancar.
Acest lucru se datorează mai puțin sancțiunilor occidentale decât scăderii prețurilor la oțel, metale și potasiu de ani de zile. Dar criza politică ca urmare a anexării Crimeii de la Kremlin a agravat situația.
Pe de o parte, fuga de capital din Rusia este în prezent în creștere rapidă, iar băncile pierd, de asemenea, cantități considerabile de depozite: în primul trimestru, peste 60 miliarde dolari net au fost retrase din Rusia, comparativ cu 62,7 miliarde în anul precedent. Și când vine vorba de prognosticul pentru fuga de capital pentru întregul an curent, există o concurență superioară: ministrul rus al afacerilor economice, Alexej Ulyukayev, tocmai a publicat o prognoză de retragere a capitalului de 100 de miliarde de dolari din țara sa, Banca Mondială presupune chiar 150 de miliarde de euro.
Drept urmare, investițiile necesare în Rusia sunt în scădere. Au scăzut cu cinci procente doar în primele două luni. Experții de la Moscova de la Bank of America Merrill Lynch dau vina și asupra creșterii pripite a dobânzii cheie a băncii centrale de la 5,5 la șapte procente.
Înțelegătorii lui Putin
Banca centrală a făcut acest lucru într-un singur pas pentru a proteja moneda națională, rubla, de un alt accident, dar înăbușe împrumuturile și investițiile. Moneda națională scăzuse de la 45,08 la 50,94 ruble pentru un euro de la izbucnirea tulburărilor din Ucraina vecină la începutul lunii decembrie, până când președintele Vladimir Putin a preluat Crimeea.
Acest lucru face ca bunurile de consum, pe care Rusia le importă în principal, să fie extrem de scumpe. Multe familii își fac griji cu privire la vacanța de vară în străinătate. Și despre economiile lor: De aceea, aproape toate băncile rusești raportează retrageri semnificative de numerar și o schimbare enormă de la ruble la conturi în euro și în dolari. La fel de multe conturi valutare de la începutul anului nu au fost deschise niciodată, relatează jurnalul de afaceri „Vedomosti”.
Majoritatea rușilor nu au încredere în politică și în măsurile lor: pentru a încetini prăbușirea rublei, banca centrală rusă a aruncat peste 40 de miliarde de dolari în foc de la începutul anului - doar pe 11 martie, suma record de 11,3 miliarde într-o singură zi. Acest lucru a fost doar de utilizare limitată. La fel ca creșterea radicală a ratei de pe 3 martie.
În plus, numărul creditelor neperformante crește dramatic. În timp ce împrumuturile de miliarde de dolari acordate corporațiilor oligarhice sunt încă protejate politic de faptul că marile bănci de stat nu au voie să le sune, micii consumatori intră din ce în ce mai mult în guler. Suma împrumuturilor defavorizate de consum s-a dublat la 620 miliarde de ruble (aproximativ douăsprezece miliarde de euro) într-un an. În plus, există creșterea așteptată a cererilor deja atribuite agențiilor de colectare de la 155 la 220 miliarde de ruble.
Mulți dintre rușii dornici să cumpere nu mai sunt capabili să-și servească împrumuturile, având în vedere rubla în scădere și salariile care nu au crescut la fel de rapid ca în ultimii ani ca urmare a crizei economice. Acum sunteți cazul „Colectării datoriilor din Moscova”.
Și mulți ruși nu cred că sancțiunile anterioare ale Occidentului împotriva țării lor sunt totul. Nici băncile nu se așteaptă: Cea mai mare instituție financiară din Europa de Est, Sberbank din Moscova, funcționează conform propriilor informații cu „trei scenarii virtuale de sancționare”. Și președintele Sberbank, German Gref, nu mai exclude o corectare a prognozei anuale pentru institutul său.
Guvernul vrea să intervină pentru a ajuta băncile care tremură. Cei doi mari jucători de stat de pe piața Moscovei, Sberbank și VTB, nu vor mai trebui să plătească statului dividende atât de mari anul acesta, se spune.
Banca centrală și ministerul de finanțe reacționează acum hotărât la semnalele de criză din ce în ce mai masive: șeful băncii centrale din Moscova, Elwira Naibullina, a promis instituțiilor financiare naționale: „Suntem gata să folosim toate instrumentele standard pentru a oferi băncilor noastre lichidități”. Investitorii retrag bani de la bănci dacă doresc să furnizeze instituțiilor corespunzătoare bani, dacă este necesar. Ministrul finanțelor, Anton Siluanov, a promis, de asemenea, băncilor că vor oferi ajutor de urgență, dacă este necesar. Acest lucru a fost făcut și în criza financiară 2008/09. Cu toate acestea, acest lucru nu este în prezent necesar.
Vladimir Putin despre.
. posibile acțiuni militare în Ucraina:
„Rusia nu are în vedere aderarea la Crimeea”.
"În ceea ce privește utilizarea forțelor armate, nu a fost încă o astfel de nevoie".
"Rusia își rezervă dreptul de a utiliza toate mijloacele disponibile, dacă ar ajunge la arbitrare în regiunile de est ale Ucrainei."
"Decizia mea cu privire la o operațiune militară în Ucraina va fi legitimă în temeiul dreptului internațional."
„Rusia nu are intenția de a purta război împotriva poporului ucrainean”.
. Cereri de sancționare
„Amenințările pentru Rusia sunt contraproductive și dăunătoare”.
. summit-ul G8 de la Sochi:
„Dacă ceilalți nu vor să vină, nu trebuie să vină”.
. la căderea lui Ianukovici:
„Ianukovici rămâne președintele legal al Ucrainei. El a fost eliminat din funcție într-un proces ilegal ".
"A existat o lovitură de stat neconstituțională și o preluare armată a puterii în Ucraina".
„Cred că nu mai are viitor politic”.
"Ianukovici se descurcă bine și va răci la înmormântarea celor care îi doresc răul".
(Putin în mass-media raportează că președintele ucrainean fără putere, Ianukovici a murit)
. Politica SUA Ucraina:
„Uneori am impresia că în spatele iazului există un fel de asistent de laborator în America care face experimente, ca la șobolani, fără să înțeleagă consecințele acțiunilor sale”.
În același timp, însă, Siluanov a încetat să-și mai cumpere casa în valută străină, care valora miliarde, pentru a proteja rubla, cursul de schimb al monedei naționale, aflat deja sub o puternică presiune de devalorizare. El va amâna achiziția legală de euro și dolari necesară la bursă pentru fondul de rezervă din aprilie până în octombrie. Rusia ia sume atât de mari de bani de pe piață din cauza veniturilor din exporturile de petrol și gaze care sunt peste buget.
Între timp, președintele rus Vladimir Putin a reiterat planurile ca țara sa să își înființeze propriul furnizor de carduri de credit din cauza sancțiunilor SUA. În orice caz, dorește să protejeze interesele țării. Handelsblatt a raportat miercuri despre acest plan. În același timp, Putin i-a avertizat pe furnizorii americani Visa și Mastercard că vor pierde cote de piață profitabile. Au încetat temporar să folosească carduri de credit de la anumite bănci rusești după ce Obama a pus pe „Rossija”, o bancă strâns legată de Putin, pe lista sancțiunilor SUA.
Imediat după ce președintele american Barack Obama a pus pe banca Rossija și prietenii apropiați și presupușii parteneri de afaceri ai lui Vladimir Putin pe lista sancțiunilor, a început o rulare pe bancomate în Extremul Orient rus. Deținătorii de carduri de credit de la banca Rossija a confidentului lui Putin Juri Kovalchuk și a băncii SMP și a altor instituții ale prietenilor lui Putin, frații Rotenberg, care se aflau și pe lista neagră a lui Obama, nu mai puteau obține bani și nu mai puteau folosi " Plastic ”.
În ciuda expresiilor publice de solidaritate ale lui Putin pentru prietenii săi și a anunțului că acum va crea un cont la Banca Rossija pentru salariul său prezidențial de 5400 de euro pe lună, instituțiilor financiare le-a fost greu să facă un pas: Rossiya le-a cerut clienților săi să nu-i mai facă transferuri de valută în viitor. SMP a trebuit să urmărească retragerea a nouă miliarde de ruble și a trebuit să fie sprijinită de banca centrală.
Economia Rusiei
Locuitorii
143,3 milioane (începând cu 2013).
Producția de gaze
2012: 654,5 miliarde de metri cubi.
Producția de petrol
2012: 517,9 milioane tone.
produsul intern brut
2.215,4 miliarde de dolari
Rata de inflație
Rată de șomaj
Soldul bugetar
Soldul contului curent
2010: 4,4 la sută din PIB, brut.
2011: 5,1% din PIB, brut.
2012: 3,7 la sută din PIB, brut.
2013: 2,9% din PIB, brut. *
2014: 2,3% din PIB, brut. *
Rezerve valutare
2010: 432,95 miliarde de dolari.
2011: 441,16 miliarde de dolari.
2012: 473,11 miliarde de dolari.
Mulți din conducerea Moscovei speră că cel mai rău s-a încheiat acum. Kremlinul batjocorește în mod public și ridiculizează listele de nume cu sancțiuni UE și SUA. Occidentul nu va face nimic mai mult, spun înalții oficiali de la Kremlin.
Dar nu numai Sberbank are scenarii de criză în sertar. Ministrul Economiei Ulyukayev se pregătește și pentru cel mai rău. Datorită consecințelor creșterii inflației, scăderii rublelor, scăderii investițiilor, scăderii cheltuielilor consumatorilor și problemelor considerabile de credit, el tocmai și-a redus prognoza pentru creșterea economică a Rusiei de la 2,5 la 0,6 la sută. Și blând, recunoaște: Acest lucru se aplică numai în cazul unei fugi de capital de 100 de miliarde de dolari anul acesta. Ca temeri ale Băncii Mondiale de la Moscova, aceasta va crește până la 150 de miliarde, iar Rusia va aluneca în recesiune, recunoaște Ulyukayev. Și Banca Mondială a calculat deja un număr pentru aceasta: -1,5 la sută, deci nu mai există creștere economică, ci reducere, șomaj, agonie.