După testul de stres fulgerător, băncilor le este greu să scape de diviziile lor - finanțe - FAZ
Multe bănci europene vor să vândă linii de afaceri. Reacționați la testul autorității de reglementare bancară europeană EBA, care a dezvăluit o deficiență de capital în 31 din cele 71 de bănci europene majore. În ansamblu, sectorul bancar european are un decalaj de capital de 114,7 miliarde de euro. Multe bănci doresc să umple acest decalaj prin reducere și apoi folosind mai puține capitaluri proprii.
Până în prezent, potrivit datelor de la Bloomberg, băncile europene au anunțat că vor să crească o sumă de jumătate de cifră de două miliarde prin vânzările de piese ale companiei și împrumuturi. Acestea includ bănci precum Hypo Alpe Adria austriacă, KBC belgiană sau ING olandeză, care au avut nevoie de ajutor de stat în urmă cu câteva luni și care acum trebuie să se micșoreze din cauza cerințelor UE.
Chiar și vânzările lor sunt lente, deoarece toate băncile trebuie să îndeplinească cerințe de capital mai mari. În plus, lichiditatea este redusă. Acesta este motivul pentru care părți ale băncii care au fost scoase la vânzare de luni de zile, precum BHF Bank of Deutsche Bank sau Westimmo din West LB din Germania, nu au găsit încă cumpărători. Eurohypo al Commerzbank, care trebuie vândut până la sfârșitul anului 2014 la cererea UE, este, de asemenea, considerat a fi aproape de vânzare.
Piața poloneză este de fapt atractivă
Acum sunt mai multe bănci care vor să se despartă de părți ale companiei care anterior făceau parte din activitatea de bază. Probabil ca răspuns la testele efectuate de autoritatea europeană de supraveghere bancară, Deutsche Bank a pus recent managementul activelor sale în Germania, cu excepția companiei de fonduri DWS, în fereastra de vânzări. Acest lucru s-a întâmplat odată cu anunțul că va fi examinată componența diviziei de administrare de 350 miliarde de euro.
Se pare că băncile franceze Société Générale și Crédit Agricole își oferă brokerilor Newedge spre vânzare. Și Commerzbank, care se luptă în mod special pentru capital, este gata să se despartă de toate investițiile, cu excepția Comdirect și a băncii poloneze BRE, inclusiv a Forumului bancar din Ucraina.
Alte bănci din Europa de Vest au scos la vânzare și filiale din Europa de Est și Asia. Potrivit rapoartelor, unii ofertanți și-au pierdut interesul pentru profitabilul denizbank turc al băncii belgiene Dexia după doar câteva săptămâni, deși Turcia și Polonia sunt considerate a fi cele mai atractive piețe ale viitorului din Europa de Est. În Polonia, Banco Comercial Portuges portughez oferă în prezent banca Millenium.
Marea bancă spaniolă Santander, care a trebuit să dezvăluie cea mai mare cerință de capital dintre toate băncile europene cu un deficit de capital de peste 15 miliarde de euro în test, a oferit până acum pentru filiala poloneză KBC Kredyt, care este în vânzare. Acum este îndoielnic dacă Santander va continua să participe la procesul de ofertare din cauza deficitului mare de capital. Marea bancă britanică HSBC nu numai că s-a retras de pe piața poloneză de fapt atractivă. Și băncile spaniole, care reprezintă aproape un sfert din necesitățile de capital bancar ale Europei, vor ieși probabil din părți din America Latină.
Volumul creditelor ar putea scădea cu până la 1,7 trilioane de euro
Prin urmare, este îndoielnic dacă băncile din Europa de Vest vor putea să-și închidă deficiențele de capital numai prin vânzările companiei. Este cel puțin previzibil că vor trebui să acorde reduceri în timpul negocierilor de prețuri, având în vedere numărul mare de obiecte de vânzare dintre care cumpărătorii pot alege. Modul de a reduce decalajul de capital prin strângerea de noi capitaluri private va fi probabil blocat pentru mulți.
Prin urmare, guvernul federal se pregătește să redeschidă fondul de salvare a băncii Soffin. Băncile cu cerințe de capital ridicate, cum ar fi Commerzbank, ar trebui să poată fi forțate să strângă capitalul de stat, dacă este necesar, pentru că, în timp ce vânzarea unor părți ale companiei de către bănci și, prin urmare, o reducere a sectorului este de dorit din punct de vedere politic, împrumuturile către companii nu ar trebui, dacă este posibil, să se datoreze reducerii băncilor Suferi.
Președintele EBA, Andrea Enrica, a anunțat, de asemenea, că nu va trece prin toate planurile pentru a atinge un raport de capital de bază de 9% până la mijlocul anului 2012. El dorește să împiedice băncile să reducă semnificativ împrumuturile acordate companiilor și astfel să pună în pericol investițiile corporative și, astfel, creșterea economică.
Vânzarea împrumuturilor de către bănci a început din nou. Un șef al băncii a raportat recent că a trebuit mai întâi să refuze un împrumut unei companii bune din cauza planurilor sale de reducere. Trei săptămâni mai târziu el ar fi cumpărat împrumutul de pe piață pentru bancă - cu o marjă de dobândă care era cu 1,5 puncte procentuale mai mare în fiecare an. Potrivit unui studiu realizat de marea bancă elvețiană UBS, doar băncile din zona euro își vor micșora activele totale cu până la 4,5 trilioane de euro. Volumul creditelor ar putea scădea cu 1,4 la 1,7 trilioane de euro în următorii trei ani, se spune.