DWS Invest II European Top Dividend LD (Distribution) Fund
Rezultatele analizelor și evaluărilor experților noștri sunt rezervate abonaților noștri. Doriți să îl accesați ?
Există mii de fonduri de investiții acolo, dar probabil că veți selecta doar câteva pentru a vă construi portofoliul de investiții. Cum să vă asigurați că ați făcut alegerile corecte ?
Stabiliți mai întâi un obiectiv general. Doriți o soluție all-in-one sau intenționați să vă construiți singur portofoliul de investiții, pas cu pas? ?
Dacă preferați o soluție all-in-one, este mai bine să aveți un fond mixt, un fond internațional de acțiuni sau un fond internațional de obligațiuni, în funcție de profilul dvs. de investitor. În acest fel, cu unul sau câteva fonduri, veți avea un portofoliu larg diversificat.
Dacă doriți să vă construiți singur portofoliul, va trebui să identificați cele mai promițătoare categorii de fonduri de investiții. Veți găsi opinia noastră (interesantă sau nu interesantă) pentru fiecare categorie în care investesc fondurile (acțiuni belgiene, acțiuni americane, obligațiuni în euro etc.). Ne bazăm pentru aceasta pe opinia independentă a experților noștri financiari (analiști financiari și macroeconomiști).
Dar acest lucru nu este suficient pentru a face alegerea corectă. În funcție de profilul dvs. de investitor (defensiv, echilibrat sau dinamic), anumite categorii își vor avea locul în portofoliul dvs., altele nu. Pentru a vă ajuta, identificăm sub eticheta „Obiectiv” categoriile despre care credem că sunt componenta ideală a unui portofoliu defensiv, echilibrat sau dinamic. Pentru aceasta, suntem inspirați de teoria portofoliului modern dezvoltată de laureatul Nobel în economie Harry Markowitz.
Desigur, puteți investi și în afara etichetelor pe care le oferim. Fiecare categorie pe care o considerăm interesantă poate îndeplini astfel un obiectiv pe care l-ați stabilit pentru dvs. (investiții în țări emergente, în imobiliare, într-un sector, pentru pensia dvs. etc.).
După ce ați ales categoria sau categoriile care vă interesează, rămâne să selectați fondul sau fondurile potrivite în cadrul acestor categorii. Cele cinci criterii pe care le dezvoltăm mai jos vă pot ajuta să faceți acest lucru.
Cinci criterii de evaluare a fondurilor de investiții
Doriți să investiți într-un fond de capital belgian, dar pe care să îl alegeți dintre toate cele oferite în Belgia? Și ce zici de alte fonduri de capitaluri proprii, fonduri de obligațiuni, fonduri mixte sau chiar fonduri de economii de pensii ?
Nu este suficient să ne uităm la performanța anului trecut pentru a ne face o idee despre performanța unui fond de investiții. Se întâmplă adesea ca un fond care a avut rezultate bune un an să nu-și repete realizarea în anul următor.
Evaluarea noastră pentru fonduri, sicav și trackers (ETF-uri) se bazează pe analiza a cinci criterii: rentabilitate pe cinci ani, regularitate, risc, taxe și apropierea de piața țintă.
Pentru fiecare dintre aceste criterii, fiecare fond primește un scor între 0 și 100. Cel mai slab fond din categoria sa primește un scor de 0, cel mai performant fond un scor de 100.
Apoi calculăm un scor mediu pentru cele cinci criterii, păstrând următoarele greutăți pentru fiecare criteriu:
- Randament la 5 ani: 25%
- Regularitate: 25%
- Risc: 20%
- Taxă: 15%
- Apropierea de piața țintă: 15%
Fondul cu cel mai mare rating mediu primește un scor de 100. Fondul cu cel mai mic rating mediu primește un scor egal cu această valoare minimă. Celelalte fonduri primesc un scor între această valoare minimă și 100 în funcție de poziționarea lor relativă față de aceste două extreme.
În funcție de punctajul atribuit acestuia, fiecare fond primește și o evaluare:
- Excelent: de la 90
- Bine: de la 70
- Satisfăcător: de la 50
- Minim: sub 50
Evaluarea este disponibilă pentru fondurile care există de cel puțin cinci ani, care se încadrează într-o categorie cu cel puțin cinci fonduri separate și cu condiția ca informațiile necesare diferitelor calcule să fie disponibile de la furnizorul nostru extern de date (Lipper).
Avertizare
Scorul și evaluarea pe care le oferim pentru un fond de investiții sunt valabile numai în categoria în care este clasificat. De exemplu, nu comparăm performanța unui fond de acțiuni cu cea a unui fond de obligațiuni.