Finanțele britanice după Brexit Băncile britanice insistă asupra UE - Handelsblatt
Acordul privind serviciile financiare este destinat să facă parte dintr-un acord comercial general între UE și Marea Britanie. Prin lucrare, asociația bancară dorește să ofere guvernului britanic o bază pentru a doua rundă a negocierilor privind Brexit. La sfârșitul lunii septembrie, o lucrare a Grupului internațional de reglementare a strategiei, un alt grup de lobby al orașului, a mers într-o direcție similară. Se așteaptă ca guvernul prim-ministrului Theresa May să ia o poziție oficială în această privință în următoarele zile.
După Brexit, este puțin probabil ca băncile să poată vinde produse financiare către restul UE din Londra. Multe bănci au întrebat deja cum pot organiza o mutare în UE.
Ministrul Brexit, David Davis, anunțase deja săptămâna aceasta că Marea Britanie dorea să mențină libertatea de mișcare a angajaților din sectorul financiar din întreaga Europă. Angajații băncii nu ar trebui atunci să solicite un permis de muncă dacă ar fi transferați de la Frankfurt la Londra pentru câteva luni sau invers.
Cele mai valoroase bănci din lume
Întrebarea este cât de realiste sunt dorințele Londrei. Ar fi prima dată când UE va semna un acord de liber schimb privind serviciile financiare. Cel mai recent acord cu Canada, de exemplu, exclude sectorul. Experții se îndoiesc că Bruxellesul va face o excepție pentru Marea Britanie din toate locurile. Se referă la Elveția, care de ani de zile speră degeaba ca băncile sale să aibă acces pe piața internă. „Există un motiv pentru care băncile elvețiene sunt toate la Londra”, spune un veteran al orașului.
Bancherii londonezi susțin că Marea Britanie are mai multă greutate decât Elveția. Un acord de liber schimb este justificat, deoarece relația dintre UE și Marea Britanie este unică, a declarat Sally Dewar, care este responsabilă de problemele de reglementare la banca de investiții americană JP Morgan, la o audiere în Camera Lorzilor. Spre deosebire de toate celelalte acorduri de liber schimb, unul începe în cele din urmă de la un punct de plecare în care regulile sunt deja identice de ambele părți.
Dar procesul de recunoaștere reciprocă ar fi foarte laborios. În timp, reglementările se îndepărtează, supraveghetorii de pe ambele părți pot avea puncte de vedere diferite, este nevoie de supraveghere și arbitraj. UE dorește să evite acest lucru pe cât posibil, motiv pentru care aplică regula echivalenței atunci când are de-a face cu țări terțe: permite produsele și serviciile în cazul în care reglementarea lor este clasificată ca fiind conformă UE. Cu toate acestea, își rezervă dreptul de a bloca accesul la piața internă în orice moment.
Ce bănci fug la Frankfurt înainte de Brexit
Frankfurt sau Paris - principalul lucru este UE
După ieșirea planificată a Regatului Unit din UE, instituțiile financiare cu sediul la Londra vor avea nevoie de propria lor companie cu licență bancară într-o țară a Uniunii Europene pentru a-și putea vinde produsele și serviciile în celelalte 27 de state membre. Paris, Frankfurt, Dublin și alții luptă pentru refugiații Brexit. Frankfurt, în special, beneficiază. Printre altele, patru dintre cele mai mari cinci bănci de investiții din SUA au decis deja, conform propriilor declarații sau informații din cercurile financiare, să-și mute părți importante ale afacerii în Main. Ceea ce se știe până acum despre planificarea băncilor.
Câți bancheri se mișcă?
Câte locuri de muncă vor fi relocate depinde în special de cerințele autorităților de supraveghere și de structura Brexit. Autoritatea de reglementare financiară germană BaFin solicită ca și băncile să-și mute părți semnificative din gestiunea lor din Marea Britanie în Germania atunci când se mută. Companiile de căsuțe poștale sunt, de asemenea, un obstacol în partea ESMA a autorității de supraveghere financiară a UE, unde băncile își mută formal sediul, dar consiliul de administrație, IT și controlul sunt încă în Londra sau în altă țară din afara UE.
Asociația băncilor străine se așteaptă ca Brexitul să creeze între 3000 și 5000 de locuri de muncă la Frankfurt în următorii doi ani. Agentul de comercializare a locației Frankfurt Main Finance se așteaptă ca aproximativ 10.000 de locuri de muncă să fie mutate din Tamisa în Main până în 2021, dacă Autoritatea Bancară Europeană (EBA) de la Londra la Frankfurt, precum și compensarea euro - adică procesarea tranzacțiilor cu instrumente financiare derivate în euro - să fie mutat.
Deutsche Bank - Frankfurt
Deutsche Bank se pregătește pentru cazul extrem în planificarea Brexit-ului. „Este important să nu așteptăm până în ultimul minut”, a spus CEO-ul John Cryan în urmă cu câteva zile într-un mesaj video către angajați. Casa de bani vrea să mute părți din afacerea cu valori mobiliare la Frankfurt. Un centru de rezervări urmează să fie construit la sediul companiei, în care vor fi prelucrate și tratate părți mari ale afacerii europene cu clienți instituționali și corporativi. Banca va copia infrastructura londoneză din Frankfurt și va adera la această dublă structură cel puțin în timpul unei faze de tranziție pentru a putea reacționa flexibil la Brexit, a spus Cryan.
A lăsat deschis câte locuri de muncă vor fi afectate de schimbări. Membru în consiliul de administrație, Sylvie Matherat, menționase deja în luna mai un număr de aproximativ 4.000 de angajați care ar putea fi retrași din Londra după ce Marea Britanie va părăsi UE. Aproape 8.600 de persoane lucrează în prezent acolo pentru Deutsche Bank.
Citigroup - Frankfurt
Marea bancă americană dorește să echipeze o filială existentă la Frankfurt cu o licență de tranzacționare. Până în prezent, Citi tranzacționa prin intermediul filialei sale din Marea Britanie. Irish Citibank Europe plc (CEP) va rămâne responsabil pentru activitatea bancară normală în Europa. Câte locuri de muncă vor fi relocate din cauza Brexitului nu au fost încă stabilite. Potrivit unei scrisori ale personalului, în UE ar putea fi necesare crearea a aproximativ 150 de locuri de muncă.
JP Morgan - Frankfurt
Cea mai mare bancă americană va alege probabil Frankfurt ca sediu legal pentru afacerea sa europeană, deoarece filiala de pe Main deține deja licențele necesare. „Dar angajații ar putea fi la Paris, Olanda sau Madrid. Nu ne-am hotărât încă ”, a declarat șeful JP Morgan, Jamie Dimon, pe 11 iulie.
Goldman Sachs - Frankfurt
Banca de investiții din SUA are licențe bancare în Germania și Franța, precum și sucursale în alte orașe europene. "În următoarele 18 luni vom extinde aceste locații, vom închiria spațiu suplimentar în unele dintre ele și vom dezvolta locuri de muncă și abilități acolo", a spus șeful Europei Richard Gnodde la sfârșitul lunii martie. Banca are aproximativ 6.000 de angajați la Londra și doar aproximativ 200 la Frankfurt. Este foarte probabil ca numărul locurilor de muncă din Frankfurt să se dubleze cel puțin, a spus Gnodde la jumătatea lunii iunie.
Morgan Stanley - Frankfurt
Potrivit unui insider, banca de investiții din SUA dorește să își extindă locația din Frankfurt. În viitor, 400 de bancheri ar trebui să se bazeze pe Main, a spus o persoană familiarizată cu problema. Până în prezent, 200 de persoane au lucrat acolo pentru institutul american.
Standard Chartered - Frankfurt
Marea bancă britanică dorește să extindă locația din Frankfurt în baza sa europeană. "Alegerea a căzut pe Frankfurt, desigur, deoarece avem o sucursală acolo și facem și compensarea euro", a explicat președintele Jose Vinals în mai. Până în prezent, casa de bani din Frankfurt are în jur de 100 de angajați. Câți angajați vor avea în cele din urmă institutul în metropola principală depinde de rezultatul negocierilor privind Brexit.
Mizuho Financial - Frankfurt
Marea bancă japoneză dorește să controleze tranzacționarea valorilor mobiliare în Uniunea Europeană de la Main în viitor. Banca a anunțat că va solicita licența necesară pentru o nouă filială.
Sumitomo Mitsui Financial Group - Frankfurt
Institutul japonez vrea să își înființeze propria filială la Frankfurt. Câți dintre cei aproximativ 1000 de angajați Sumitomo Financial din Londra se vor muta la Main este încă deschis.
Nomura - Frankfurt
Banca japoneză de investiții a ales, de asemenea, Frankfurt ca locație viitoare în UE. Ea a solicitat o licență pentru o nouă filială pe Main. Nomura are 3000 de angajați în Europa, majoritatea în Londra. Banca nu a dorit să comenteze câte locuri de muncă sunt mutate la Frankfurt. Majoritatea bancherilor vor rămâne probabil la Londra chiar și după Brexit.
Daiwa Securities - Frankfurt
Dealerul japonez de valori mobiliare dorește, de asemenea, să înființeze o nouă filială pe Main și să solicite o licență corespunzătoare în Germania. Compania are aproximativ 450 de angajați în Marea Britanie. Încă nu este clar câți angajați se mută la Frankfurt, unde Daiwa și-a înființat deja divizia de investiții bancare.
HSBC - Paris
În cazul unui Brexit „dur”, în care Marea Britanie își pierde accesul gratuit la piața internă europeană, institutul dorește să mute aproximativ 1.000 de locuri de muncă la Paris. Marea bancă britanică are 43.000 de angajați în țara sa de origine.
Societe Generale - Paris
Casa monetară franceză ar putea muta în jur de 400 de locuri de muncă de la banca de investiții și bancă corporativă (CIB) din Londra, majoritatea la Paris, a declarat CEO-ul Frederic Oudea în 11 iulie. Până în prezent, Societe Generale are 2.000 de angajați în aceste sectoare în Londra.
BNP Paribas - Paris
Potrivit unui insider, marea bancă franceză ar putea muta până la 300 de bancheri de investiții din Londra în Franța. La sfârșitul anului 2016, BNP Paribas avea un bun 3.100 de angajați în banca de investiții din Londra.
Credit Agricole - Paris
Institutul francez spune că ar putea muta aproximativ 100 din cele 1.000 de locuri de muncă din Londra la Paris.
Barclays - Dublin
Marea bancă britanică dorește să își extindă locația în Dublin. Ea vorbește cu autoritățile de supraveghere pentru a-și putea oferi produsele în celelalte 27 de țări ale UE în viitor, așa cum a anunțat Barclays la mijlocul lunii iulie. În capitala irlandeză, institutul are deja o filială cu licență bancară, căreia până acum i s-a permis doar să ofere anumite produse. Barclays Bank Ireland are în jur de 100 de angajați.
Citigroup - Dublin
Marea bancă americană și-a extins deja filiala la Dublin anul trecut. Irish Citibank Europe plc (CEP) angajează acum aproape jumătate din forța de muncă a Citi în UE. În plus, Citi intenționează să continue activitatea bancară normală în Europa în viitor, în timp ce o filială din Frankfurt va fi responsabilă pentru activitatea de tranzacționare.
London Bankers Association nu consideră că modelul de echivalență este o soluție. Multe companii germane, în special companiile mijlocii orientate spre export, folosesc băncile britanice pentru afacerea lor, spune Ronald Kent de la UK Finance. Aceste companii nu ar putea funcționa pe baza normelor de echivalență existente, deoarece acestea se aplică doar pentru câteva produse și pot fi anulate în termen de 30 de zile. Kent face apel la interesul propriu al europenilor: să nu depună eforturi pentru un acord de liber schimb „ar fi dăunător companiilor și consumatorilor din UE”.
Dacă europenii rămân duri, va fi foarte scump pentru bănci. „Ar fi ușor să înființăm o filială în UE și să continuăm să facem afaceri după Brexit”, spune Rachel Kent de la firma de avocatură Hogan Lovells. „Dar asta ar avea prețul său.” Pentru a menține costurile mici, este de dorit un acord.