Obligațiile băncilor în ceea ce privește spălarea banilor - Informațiile mele - Cl; Banca s
În centrul schimburilor financiare, băncile sunt implicate în mod deosebit. Ele respectă cu atenție regulile stricte de vigilență și contribuie astfel la detectarea tranzacțiilor care ar putea constitui spălare de bani sau finanțare a terorismului.
Obligații de due diligence
Regulamentele impun băncilor să aibă un cunoștințe actualizate dintre toți clienții lor, inclusiv venituri și avere și pentru a-și monitoriza operațiunile. Nerespectarea acestor obligații îi expune la răspundere disciplinară și chiar penală.
Acesta este motivul pentru care banca dvs. este rugată să vă pună întrebări care să îi permită să vă cunoască mai bine, să vă înțeleagă mai bine motivațiile și să elimine orice îndoială cu privire la condițiile în care efectuați o tranzacție.
Aceste obligații sunt consolidate sau reduse în funcție de riscul, mai mult sau mai puțin ridicat de spălare a banilor, reprezentat de un client, chiar ocazional, un produs, o operațiune sau o situație.
Obligațiile de raportare a suspiciunilor
Declarația de suspiciune este o constatare simplă de fapt care nu implică judecată din partea băncii. Declarația trebuie făcută cu bună-credință, suspiciunea trebuie justificată și documentată. Tracfin analizează rapoartele privind tranzacțiile suspecte, le traversează eventual și decide, dacă există o prezumție suficientă, să transmită dosarul procurorului.
Băncile trebuie să declare unui organism specializat, Tracfin (Procesarea și acțiunea informațiilor împotriva circuitelor financiare clandestine) orice operațiune sau tentativă de operațiune care ar putea constitui o operațiune de spălare a banilor sau de finanțare a terorismului,