Certificat de moștenire - ce este, pentru ce am nevoie?

Un certificat de moștenire este un certificat oficial de moștenire prevăzut de legea moștenirii. Oferă informații despre cine este moștenitorul legal, cât de mare este partea sa din moștenire și ce alte ordine juridice există, de exemplu pentru a reglementa o moștenire ulterioară sau executarea unui testament. Certificatul de moștenire se eliberează ca certificat unic de moștenire, ca certificat de moștenire comun pentru o comunitate de moștenitori sau ca certificat de moștenire parțială pentru fiecare co-moștenitor.

Când am nevoie de un certificat de moștenire?

Certificatul de moștenire permite moștenitorului (lor) legal să dispună de moștenire față de terți, cum ar fi băncile, companiile de asigurări și oficiile de carte funciară, dacă nu există o copie certificată a testamentului notarial sau a contractului de moștenire împreună cu un protocol de deschidere. Un testament scris de mână este suficient ca dovadă a cererii de moștenire imediat ce a fost deschisă și certificată de instanță. Un certificat de moștenire nu este absolut necesar chiar dacă este prezentată o împuternicire valabilă sau un mandat de asistență medicală.

Rudele au nevoie de certificatul de moștenire numai dacă persoana decedată nu a lăsat niciun testament sau contract de moștenire. Apoi, succesiunea legală intră în vigoare. În acest caz, moștenitorul legal are nevoie de certificatul de moștenire pentru a-și dovedi statutul de moștenitor. Important: Oricine solicită un certificat de moștenire acceptă automat moștenirea, acest consimțământ include și datoriile existente. După aceea nu mai este posibil să refuzi moștenirea! În cazul unei comunități de moștenitori cu certificat de moștenire comun, costurile sunt împărțite. Legatații și persoanele care au dreptul la o parte obligatorie nu pot solicita un certificat de moștenire.

Conturi bancare și portofolii de acțiuni

Până în prezent, băncile nu sunt neapărat simple atunci când vine vorba de protejarea intereselor financiare ale unei persoane în cauză sau de stabilire a unei proprietăți. Până în prezent, majoritatea băncilor nu recunosc un mandat de îngrijire a sănătății ca fiind suficient pentru a obține procura asupra conturilor și conturilor de custodie ale unei persoane care are nevoie de îngrijire. În schimb, insistă asupra unei procuri separate. (Procurorul pentru îngrijirea sănătății este, desigur, un instrument util pe durata vieții testatorului pentru a putea lua decizii în favoarea sa). Cu toate acestea, oricine poate prezenta o procură de la testator care este valabilă după moartea sa nu are nevoie de un certificat de moștenire separat pentru a avea acces la conturile și conturile de custodie ale testatorului. Cu toate acestea, dacă nu aveți o împuternicire și nu există testament, trebuie să solicitați un certificat de moștenire pentru a putea reglementa activitatea bancară a decedatului. Bine de știut: cu cererea, moștenirea este acceptată.
În trecut, multe bănci de economii includeau o clauză în termenii și condițiile lor generale, potrivit cărora moștenitorii care aveau dreptul de a solicita trebuiau să prezinte un certificat de moștenire pentru a avea acces la contul testatorului. BGH a răsturnat deja acest pasaj în urmă cu câțiva ani, de atunci tot mai multe bănci de economii au cerut doar dovezi ale „dreptului de moștenire”.
Dacă moștenitorii pot prezenta un testament notarial sau un contract de moștenire cu protocolul de deschidere al instanței de testament competente, un certificat de moștenire nu este absolut necesar.
Dacă banca solicită totuși un certificat de moștenire, chiar dacă există documente justificative valabile din punct de vedere legal, puteți face referire la jurisprudența BGH. În trecut, băncile trebuiau să ramburseze costurile emiterii unui certificat de moștenire care era solicitat inutil.

Asigurare

În cazul în care asigurările precum asigurarea de viață pentru înzestrare sau asigurarea pentru deces fac parte din proprietate și un beneficiar este numit în această asigurare, atunci nu are nevoie de un certificat de moștenire pentru a solicita în mod direct beneficiile asigurării. În ambele cazuri, suma asigurată plătită nu face parte din reducerea reală! Cu toate acestea, aveți nevoie de un certificat de moștenire pentru alte asigurări pentru a le rezilia, cum ar fi B. la unele companii de asigurări Allianz.

proprietate

Dacă o proprietate face parte din moștenire, este necesar să se înregistreze moștenitorul (ii) ca noul proprietar al proprietății în cartea funciară. În acest scop, cartea funciară necesită depunerea unui certificat de moștenire, care este necesar, de asemenea, dacă este disponibil un testament privat, nepublic sau dacă se aplică succesiunea legală. Cu toate acestea, dacă este un testament notarial, nu este necesar să prezentați certificatul de moștenire.

Unde pot solicita certificatul de moștenire?

Certificatul de moștenire poate fi solicitat fie de la notar, fie de către ofițerul judiciar de la instanța de probat competentă. Cererea se poate face în scris sau oral. Un protocol este luat atunci când este depusă cererea orală. La depunerea cererii, trebuie numite în mod explicit toate persoanele care vor fi moștenitori pe baza succesiunii legale, a unui contract de moștenire sau a unui testament valabil - și în ce proporție moștenesc. Aflați pe blogul nostru ce trebuie să aveți în vedere atunci când solicitați un certificat de moștenire.

De ce am nevoie pentru aplicație?

Sunt necesare diverse documente pentru a solicita un certificat de moștenire. Este crucial ca aceste documente să poată fi prezentate în original:

Cartea de identitate sau pașaportul solicitantului
Certificat de deces
Registrul familiei
Numele și adresele co-moștenitorilor și ale altor rude
Dacă este disponibil: testament sau contract de moștenire
Dacă nu este disponibil: declarație pe care nu există nici un contract de moștenire și nici nu va exista
Dacă este necesar: contract de renunțare la moștenire sau certificate de deces de la beneficiar

Ce costă un certificat de moștenire?

Crearea unui certificat de moștenire este, în general, taxabilă. Taxa depinde de valoarea proprietății sau de valoarea datoriilor asumate de testator. În principiu, solicitantul plătește cererea, dar într-o comunitate de moștenitori fiecare membru trebuie să contribuie la costuri (Nr. 12210 KV GNotKG). Costurile pentru certificatul de moștenire constau de obicei din taxa de administrare efectivă și costurile pentru o declarație pe propria răspundere în aceeași sumă. Dacă proprietatea testatorului include proprietăți imobiliare, costurile cresc adesea rapid. Pentru a măsura valoarea imobiliară, se utilizează valoarea de piață sau, alternativ, valoarea terenului standard al comunității imobiliare. Proprietățile închiriate sunt evaluate în funcție de valoarea câștigurilor lor capitalizate. Emiterea declarației pe proprie răspundere mărește costurile procedurii de depunere a cererii, în primul rând deoarece fiecare solicitant trebuie să furnizeze informații extinse despre circumstanțele sale personale și relația sa cu testatorul și să afirme acuratețea informațiilor sale instanței de testament „sub jurământ”.

Afidavit crește costul

Extras din taxele pentru certificatul de moștenire

Valoarea comercială a proprietății

Taxă pentru certificatul de moștenire

Costurile administrative efective la instanța de probă, inclusiv declarația pe proprie răspundere