Cumpărarea și vânzarea de acțiuni - un ghid pentru începători și profesioniști

Cumpărarea de acțiuni promite profituri mari. În ultimii 30 de ani, investitorii cu acțiuni DAX au obținut un randament mediu de 7,2% pe an. Dacă și dumneavoastră doriți să cumpărați acțiuni și să obțineți profit, ar trebui să cunoașteți cele mai importante reguli pentru cumpărarea de acțiuni.

Cumpărați acțiuni - cele mai importante puncte pe scurt

Cumpărați acțiuni - recomandări și sfaturi

De ce să cumpărăm acțiuni? Acțiunile promit randamente mari pe termen lung
Tranzacționarea acțiunilor - ajutor de la înțelepciunea bursieră
Cum cumpăr acțiuni?
Cum puteți configura un cont de custodie pentru cumpărarea și tranzacționarea acțiunilor?
Definiți-vă obiectivul de investiție - chiar înainte de a cumpăra acțiuni
Ce stocuri să cumpărați? Creați un cont de valori mobiliare
Cumpărarea acțiunilor - informați în detaliu în prealabil
Evitați cea mai mare greșeală pentru începători în tranzacționarea valorilor mobiliare
De unde puteți cumpăra acțiuni? Alegerea locului de tranzacționare potrivit
Urmăriți stocurile și stocurile speculative
Lăsați profiturile să curgă, limitați pierderile
De asemenea, vă puteți baza pe fonduri și investiții pasive
Când să cumpărați acțiuni?
Cumpărarea de acțiuni și cumpărarea de acțiuni - ar trebui

De ce să cumpărăm acțiuni? Acțiunile promit randamente mari pe termen lung

Întrebarea „De ce să cumpărăm acțiuni?” Se răspunde rapid: nu există o alternativă la cumpărarea de acțiuni și alte valori mobiliare pentru a acumula avere. În perioadele cu rate ale dobânzii scăzute, acțiunile oferă ceea ce conturile de economii, de exemplu, nu au putut oferi de mult: randamentele. Prin intermediul acțiunilor, puteți, prin urmare, să creați mai multe oportunități de a vă acumula averea și, de exemplu, să vă lustruiți provizioanele de pensionare.

Dar la ce ar trebui să fiu atent ca începător atunci când tranzacționez valori mobiliare? Cât de importantă este prețul bursier atunci când intră și iese din piață? Cum îmi pot investi banii în așa fel încât să crească? Oricine are ceva la îndemână și dorește mai mult decât dobânda mizerabilă pe contul de verificare își pune aceste întrebări.

Din punct de vedere istoric, cumpărarea de acțiuni a fost un lucru profitabil. Investitorii care investiseră în DAX de peste 30 de ani (perioada 1989-2018) au putut obține o rentabilitate de peste 20% pe an doar în 14 ani. Cu toate acestea, DAX a pierdut mai mult de 20% în trei ani. În medie, rentabilitatea anuală a DAX a fost de 7,2 la sută pe an, în pofida urcărilor și coborârilor ocazionale.

Tranzacționarea acțiunilor - ajutor de la înțelepciunea bursieră

O strategie sistematică de investiții contribuie la succesul dvs. atunci când tranzacționați acțiuni. Orientează-te, de exemplu, asupra strategiilor legendelor investitorilor Warren Buffett, George Soros sau Peter Lynch. Dacă doriți să începeți tranzacționarea acțiunilor, vă puteți baza și tranzacționarea acțiunilor pe una sau pe cealaltă înțelepciune pe piața bursieră. Cu propoziții de genul „Lăsați profiturile să curgă, limitați pierderile” Mai presus de toate, cumpărătorii de acțiuni mai puțin experimentați sau începătorii de pe piața bursieră pot cunoaște cele mai importante reguli de bază ale tranzacționării acțiunilor și le pot interioriza mai bine.

Indiferent dacă doriți sau nu să aveți încredere în înțelepciunea investitorilor stele atunci când tranzacționați acțiuni, asigurați-vă că investiți doar bani la bursă de care nu pot face pe termen mediu. Aceasta este singura modalitate de a rezolva confortabil scăderile de preț care sunt inevitabile pe piața de valori. Pe de altă parte, oricine folosește capital la tranzacționarea acțiunilor, care este necesar câteva luni mai târziu, poate fi forțat rapid să-și vândă acțiunile - în cel mai rău caz la prețuri nefavorabile.

Când tranzacționați acțiuni, planificați cu un orizont lung de investiții, eventual până la pensionare. Pe măsură ce se apropie pensionarea, ar trebui să reduceți treptat proporția investițiilor riscante. Ei iau capitalul de care au nevoie pentru a-și completa pensia treptat și pe o perioadă mai lungă de timp de pe piața bursieră - și îl investesc în forme de investiții sigure și mai puțin volatile. Odată ce ați finalizat planificarea dură a consolidării averii, puteți începe tranzacționarea acțiunilor.

Cum cumpăr acțiuni?

Investitorii pot, de obicei, să plaseze comanda de a cumpăra acțiuni personal prin intermediul unui consilier din banca lor de domiciliu sau prin telefon, e-mail sau fax. Cu brokeri online sau bănci directe, puteți plasa cu ușurință comanda de valori mobiliare online. Tot ce aveți nevoie este numărul de identificare a valorilor mobiliare (WKN sau ISIN) al certificatului de unitate respectiv pe care doriți să îl cumpărați. Următorii pași sunt atunci în mare parte auto-explicativi. Cu toate acestea, înainte de a putea începe tranzacționarea acțiunilor, aveți nevoie de un cont de valori mobiliare.

Cumpărarea și vânzarea valorilor mobiliare: la ce să fii atent?

Investitorii care doresc să cumpere și să vândă valori mobiliare precum acțiuni, fonduri, certificate sau mandate au nevoie mai întâi de o bancă custodie prin care să își poată tranzacționa valorile mobiliare. Un cont de custodie poate fi deschis destul de ușor la o bancă internă sau la un broker online. Acest lucru ne aduce la primul dintre cele mai importante sfaturi pentru tranzacționarea valorilor mobiliare, deschiderea unui cont de valori mobiliare la un broker ieftin.

Video de practică: cumpărați acțiuni în 3 pași

Doriți să cumpărați acțiuni? În următorul videoclip practic vă explicăm cum puteți face o comparație a portofoliului, deschide un portofoliu și comanda prima acțiune în cel mai scurt timp: Cumpărați acțiuni în 3 pași - comparație de portofoliu, deschideți portofoliul și cumpărați acțiuni

Sfat: Aruncați o privire la comparația depozitului de la finanzen.net și aflați despre depozitul gratuit de la finanzen.net 1 !

Sfat 1: Creați un cont de custodie pentru cumpărarea și tranzacționarea acțiunilor

Pentru a putea cumpăra acțiuni și pentru a tranzacționa alte valori mobiliare, mai întâi aveți nevoie de un portofoliu de valori mobiliare sau de acțiuni. Puteți deschide acest lucru fie la o bancă, fie la unul dintre brokerii online adesea mai ieftini. Acțiunile achiziționate, fondurile și certificatele sunt apoi stocate și gestionate în contul dvs. de valori mobiliare.

Este greu de crezut, dar multe bănci încă percep taxe astăzi, indiferent dacă în calitate de investitor tranzacționați sau nu titluri de valoare. Nu este neobișnuit ca aceste costuri de administrare/gestionare a contului de custodie să fie de aproximativ 30 de euro pe an. Puteți evita aceste costuri! Furnizorii selectați și brokerii online oferă administrarea contului gratuit.

Comenzile și costurile de gestionare a contului dintr-o privire

Există diverse taxe pentru comenzile dvs., adică pentru cumpărarea și vânzarea de acțiuni și alte valori mobiliare. Pe lângă comisioanele de schimb, care depind de locul de tranzacționare selectat (Bursa de Valori din Frankfurt, Bursa de Valori din Stuttgart, ...), banca dvs. custodă percepe și comisioane pentru fiecare comandă, așa-numita Comision de comanda. De regulă, investitorii în valori mobiliare plătesc un comision fix pentru fiecare comandă (de exemplu 7,95 euro), precum și un comision pe bază de volum. O comandă cu un volum mare, de exemplu peste 10.000 de euro, costă mai mult de o comandă de 2.000 de euro.

Important: în special un comision de comandă dependent de volum, cu un volum de comandă ușor mai mare, cu majoritatea băncilor și brokerilor, costă rapid 20 până la aproape 70 de euro pe comandă.

Alegeți un furnizor pentru tranzacțiile dvs. cu valori mobiliare gestionarea contului gratuit, unde puteți cumpăra și vinde acțiuni și alte valori mobiliare precum obligațiuni, certificate sau fonduri cu comisioane de comandă reduse! Puteți crea conturi de valori mobiliare gratuite la mulți brokeri în aceste zile. Unele bănci custode oferă chiar tranzacționarea valorilor mobiliare pentru un comision fix de comandă de doar câțiva euro, adică fără comisioane dependente de volum. Nu contează pentru dvs. dacă doriți să cumpărați valori mobiliare în valoare de doar 500 de euro sau poate chiar să efectuați o tranzacție în valoare de 50.000 de euro. Comparați condițiile celor mai populari brokeri din comparația noastră cu brokeri.

De asemenea, am rezumat alte sfaturi utile pentru deschiderea contului dvs. de valori mobiliare în ghidul de deschidere a unui cont de valori mobiliare online.

Sfatul nostru: Abonați-vă acum la newsletter-ul nostru gratuit!

Sfat 2: Definiți-vă obiectivul de investiție - înainte de a cumpăra acțiuni

Ți-ai deschis depozitul? Apoi, definiți-vă obiectivele de investiții - chiar înainte de a cumpăra prima acțiune!

Sfat: întâi răspundeți la următoarele întrebări:

1. Câți bani aveți la dispoziție pentru tranzacționarea valorilor mobiliare?

Ca începător, începeți cu sume mici și achiziții de acțiuni. În plus, ar trebui să investiți doar capital pe piața de valori de care nu aveți nevoie pe termen scurt. Dacă piețele merg într-o direcție greșită, nu va trebui să vindeți cu pierderi, deoarece ar putea fi necesară o reparație scumpă a mașinii. Tranzacționarea cu titluri de credit este tabu, în special pentru începători, și este potrivită numai investitorilor cu mulți ani de experiență.

2. Ce risc sunteți dispus să vă asumați?

Stabiliți riscul pe care sunteți dispus să îl asumați. Oricine tranzacționează valori mobiliare și investește în acțiuni trebuie să se aștepte, de asemenea, la scăderi temporare ale prețurilor. Prețurile acțiunilor fluctuează adesea puternic, astfel încât în câteva săptămâni sau luni, 10.000 de euro pot deveni nu doar 12.000 de euro, ci și 8.000 de euro.

Practic, cu cât este mai mare șansa presupusă a unei garanții, cu atât este mai mare riscul.

3. Ce rentabilitate aștepți de la investițiile tale?

Stabiliți randamentul pe care doriți să îl obțineți cu investițiile pe piața bursieră în perioada X. Mizați-vă pe rentabilități pe termen lung, nu pe termen scurt! Într-un cont de valori mobiliare, ipotezele de randament cuprinse între cinci și zece la sută pe an sunt realiste. Amintiți-vă: Majoritatea investitorilor eșuează pe piața bursieră deoarece doresc prea mult prea repede și, de exemplu, cumpără acțiuni prea riscante. Legendele investitorilor de rangul lui Warren Buffett nu se bazează pe randamente rapide atunci când tranzacționează valori mobiliare, ci pe companii bune. Apoi, pe termen lung, succesul vine de obicei de la sine.

Sfatul 3: ce stocuri să cumpărați? Creați un cont de valori mobiliare

După ce ați răspuns la întrebările de mai sus, vă puteți concentra asupra compoziției de bază a contului dvs. de valori mobiliare - și la întrebarea: Ce stocuri să cumpărați?

Cei care urmăresc o strategie de investiții inteligentă au succes pe termen lung pe piața de valori. Ce valori mobiliare ar trebui să cumpere investitorii depinde în mare măsură de apetitul pentru risc. În timp ce investitorii orientați spre securitate tind să utilizeze valori mobiliare precum obligațiuni sau fonduri mixte, investitorii cu o toleranță mai mare la risc se bazează adesea pe fonduri de capitaluri proprii și acțiuni individuale. Atunci când cumpără acțiuni, începătorii ar trebui - în funcție de tipul de investiție - să parieze pe acțiuni de creștere, acțiuni de valoare sau un amestec al acestora.

Sfat: acționarii de succes își minimizează riscul în primul rând prin diversificare, adică răspândirea largă a acțiunilor.

Prin urmare, investitorii cu experiență nu pun totul pe un singur card atunci când tranzacționează valori mobiliare. În schimb, cumpărați acțiuni la mai multe companii din diferite industrii și din diferite regiuni/țări. În acest fel, posibilele pierderi de acțiuni individuale pot fi compensate cu profiturile din alte investiții în valori mobiliare.

Investițiile în companii care sunt active pe piețele în creștere (așa-numitele „stocuri de creștere”) pot fi extrem de profitabile, deoarece aceste companii își cresc adesea profiturile semnificativ. De obicei, acest lucru are și un efect pozitiv asupra prețului acțiunilor. Pe de altă parte, tranzacționarea acțiunilor în creștere este, de asemenea, mai riscantă decât tranzacționarea „acțiunilor valorice”, adică de către companii bine-cunoscute care operează pe piețe consacrate și sunt lideri de piață acolo de ani de zile. Acțiunile valorice nu sunt adesea la fel de promițătoare, dar implică și un risc mai mic de pierdere. De multe ori, acțiunile valorice oferă, de asemenea, plăți de dividende mai mari decât acțiunile în creștere. Dividendele au un efect pozitiv asupra randamentului investiției dvs. de capitaluri proprii.

Sfatul 4: Cumpărați acțiuni - informați în detaliu în prealabil

La bursă, banii nu sunt pe stradă. Amintiți-vă că, în calitate de cumpărător al unei acțiuni, veți întâlni întotdeauna un vânzător care crede că este mai bine să nu dețineți acțiunea. Ca vânzător, este invers. Așadar, puneți-vă întotdeauna la îndoială părerea din acest punct de vedere înainte de a cumpăra valori mobiliare. Dacă doriți să vă măriți activele cu valori mobiliare pe termen lung, ar trebui să vă alegeți cu atenție investițiile și să vă mențineți la curent cu valorile mobiliare înainte și după cumpărarea acestora.

Următoarele se aplică, în special atunci când cumpărați acțiuni: Înainte de a cumpăra o acțiune, aflați totul despre investiție și orientați-vă către cei mai de succes investitori din toate timpurile, precum Warren Buffet, George Soros, Benjamin Graham sau Peter Lynch. Ei investesc doar în valori mobiliare ale unor companii ale căror afaceri le înțeleg pe deplin.

Sfat: aruncați o privire pe site-ul de relații cu investitorii al companiei în care doriți să investiți. De asemenea, puteți obține o prezentare generală a afacerii companiei pe finanzen.net. Aici veți găsi informații detaliate despre fiecare securitate și fiecare acțiune listată, de exemplu aici pe stocurile DAX. Pe lângă știri, informații despre evoluția prețului acțiunilor sau cifrele de afaceri, veți găsi acolo date, cifre cheie și evaluări ale analiștilor. Atunci când alegeți acțiuni adecvate, este de asemenea util să aruncați o privire la lista actualizată constant de recomandări de cumpărare de la analiști. Aplicațiile bursiere finanzen.net oferă, de asemenea, servicii valoroase aici. Acolo puteți obține cu ușurință informații de îndată ce există ceva nou în ceea ce privește valorile mobiliare.

Apoi abonați-vă acum la canalul nostru YouTube! Producem în mod regulat noi videoclipuri de consiliere cu privire la toate aspectele pieței bursiere, investiții și finanțe. În calitate de abonat, veți fi informat imediat când apare un nou videoclip explicativ - astfel încât să nu ratați nimic!

Sfatul 5: evitați cea mai mare greșeală pentru începători în tranzacționarea valorilor mobiliare

Mulți nou-veniți fac aceeași greșeală atunci când tranzacționează valori mobiliare. Ei își investesc banii într-un singur titlu, de obicei un stoc foarte speculativ. Acest lucru poate merge bine, dar în cele mai multe cazuri nu merge bine. Evitați un astfel de risc valoric unic și riscul de a sta pe pierderi de două cifre cu următoarea mișcare descendentă sau știri negative ale companiei. Nu pariați niciodată totul pe un singur card la bursă! În schimb, răspândește-ți riscul răspândind miza pe mai multe valori promițătoare.

Sfat: începeți cu atenție cu sume mai mici la bursă, nu intrați în tranzacționarea valorilor mobiliare cu acțiuni prea speculative și nu faceți cea mai mare greșeală a începătorului de a paria totul pe un singur card. Înainte de a cumpăra acțiuni pentru prima dată, este recomandabil să vă testați propria strategie de investiții. Realizați o listă de urmărire cu valori interesante și un eșantion de depozit. Pur și simplu înregistrați-vă gratuit pe finanzen.net, apoi puteți crea oricâte liste de urmărire și eșantion de portofolii doriți în „myfinanzen” și experimentați diferite strategii bursiere fără a utiliza bani reali.

Aflați de la profesioniști experimentați în investiții!

Există și mai multe cunoștințe de specialitate cu privire la acțiuni, ETF-uri și companii în seminariile noastre online gratuite. Administratorii de fonduri, analiștii, comercianții profesioniști și alți experți sunt disponibili pentru a vă răspunde la întrebări:

Ce strategii de investiții sunt promițătoare?
Ce acțiuni, fonduri și instrumente derivate recomandă profesioniștii din piața de valori?
Intrați acum sau așteptați?

Sfatul 6: de unde puteți cumpăra acțiuni? Alegerea locului de tranzacționare potrivit

Odată ce v-ați definit strategia de investiții și ați decis în favoarea acțiunii unei companii sau a achiziționării unui alt titlu, trebuie să introduceți și să selectați numărul de identificare a securității (WKN sau ISIN) în masca de tranzacționare a brokerului dvs., Ce schimb folosiți pentru a vă cumpăra securitatea vrei. În Germania aveți de ales între Bursa de Valori din Frankfurt, sistemul XETRA al Bursei de Valori din Frankfurt și unele burse regionale (Stuttgart, Berlin, Düsseldorf, Hamburg ...).

Acum puteți utiliza și fișierul tranzacționare directă fără rețetă cumpără și vinde. În calitate de investitor, economisiți comisioanele bursiere și comisioanele de brokeraj. În plus, nu trebuie să așteptați executarea comenzii la bursă. Prin urmare, recomandarea noastră este: Cumpărați acțiuni comune prin intermediul comercianților direcți, cum ar fi Tradegate sau Lang & Schwarz.

În prezent, puteți tranzacționa acțiuni direct la diferite locuri de tranzacționare. Principiul este simplu: în masca de comandă a brokerului dvs. online, faceți o cerere de preț pentru, de exemplu, 20 de acțiuni BASF. Partenerul comercial al băncii dumneavoastră custode vă va informa apoi cu privire la un preț de vânzare sau de cumpărare fără caracter obligatoriu. Deoarece prețurile bursiere se schimbă rapid, aveți la dispoziție doar câteva secunde pentru a decide oferta. Dacă nu faceți acest lucru, puteți trimite o nouă cerere obligatorie de preț. De asemenea, puteți tranzacționa certificate și mandate convenabil și direct cu banca emitentă, așa-numitul emitent. Cu condiția ca depozitarul dvs. să ofere tranzacții directe fără rețetă cu acest emitent, adică cu comerciantul direct relevant. Cel mai bine este să verificați acest lucru înainte de a vă deschide contul de valori mobiliare!

Care loc de tranzacționare este cel mai ieftin depinde de mulți factori: Cele mai relevante sunt volumul dvs. planificat pentru tranzacționarea valorilor mobiliare, comisionul de brokeraj (comisionul brokerului) și spread-ul, adică diferența dintre prețul de cumpărare și de vânzare. În cazul stocurilor standard, cum ar fi stocurile DAX, diferențele sunt de obicei neglijabile. Cu toate acestea, în cazul capitalurilor mici cu un volum redus de tranzacționare, ar trebui să vă asigurați că securitatea dvs. este tranzacționată activ în locul de tranzacționare pe care l-ați ales, astfel încât să puteți cumpăra sau vinde la un preț de piață. De asemenea, ar trebui să aveți grijă la tranzacționarea directă fără rețetă în afara orelor regulate de schimb. Deoarece partenerii comerciali direcți prezintă un risc mai mare aici, spread-urile din tranzacționarea valorilor mobiliare sunt în mod regulat mai mari decât în timpul orelor obișnuite de bursă.