De acum, avem nevoie de s; așteptați un regim de corespondență între bancă și victimă!
09 octombrie 2019 | Derriennic Associés |
CA Paris. 19 iunie 2019, nr. 17-11234
Curtea de Apel din Paris a aplicat o jurisprudență care este acum mult mai severă pentru victimele fraudei, indiferent dacă sunt sau nu IT.
Compania FAVEX a fost victima unei fraude împotriva președintelui, executată în mod tradițional: o serie de e-mailuri au fost trimise de pe o adresă care îl identifica pe președintele companiei, solicitând transferul a 426.734 de euro ca parte a unei oferte publice de preluare. Angajatul, contabil, respectă și efectuează transferul online. Managerul agenției CIC, banca companiei, sună pentru a verifica acest transfer și din păcate este confirmat de angajat. A doua zi, fraudatorul încearcă să repete operațiunea cu 756.098 de euro, dar de data aceasta, angajatul CIC și managerul agenției i-au alertat pe președinte și pe directorul general, care s-au întâmplat să fie în vacanță. Prin urmare, această încercare este întreruptă.
Compania a depus atunci o plângere la jandarmeria Saint-Tropez și s-a întors împotriva CIC, punând-o în sesizare pentru a rambursa suma pierdută, pe care a refuzat-o. Prin urmare, compania atribuie banca pe baza datoriei sale generale de vigilență, cerându-i să-și avertizeze clientul cu privire la o tranzacție suspectă și să îi ceară să confirme comanda atunci când pare anormală.
Tribunalul Comercial din Paris îl respinge și se introduce un recurs. Curtea de Apel începe prin amintirea faptului că fraude la adresa președintelui sunt acum notorii, modul de operare fiind întotdeauna același: „o intrare în contact prin poștă electronică (de o calitate de redactare aproximativă) cu managerul contabil, de care este lăudat calitățile profesionale excepționale, cărora li se cere o discreție absolută, în cazul unei operațiuni de cea mai mare importanță ”. Această operațiune este, pentru o dată, foarte reală. Prin urmare, acest lucru presupune că fraudatorul colectează informații confidențiale și precise.