Formația anti-spălare a banilor Francis Lefebvre
A cincea directivă europeană privind lupta împotriva spălării banilor și finanțării terorismului (LCB-FT) adoptată la 30 mai 2018 a intrat în vigoare la 10 ianuarie 2020. Acest nou regulament transpus în legislația franceză prin ordonanța din 12 februarie 2020 consolidează sistemul existent și corectează anumite vulnerabilități încă prezente sub regimul celei de-a 4-a directive.
A cincea directivă AML/CFT își propune să armonizeze practicile de supraveghere ale statelor membre UE, în vederea creării unui cadru european cuprinzător pentru protecția sistemului financiar. Această revizuire a sistemului de combatere a spălării banilor este, de asemenea, un răspuns la actele de terorism comise pe pământ european și vine ca reacție la scandalul de evaziune fiscală „Panama Papers”.
Lărgiți domeniul de aplicare
Regulamentele AML-CFT sunt acum aplicabile furnizorilor de servicii de cumpărare-vânzare a criptomonedelor sau servicii de custodie a criptelor, precum și comercianților de artă, agenților imobiliari și contabililor. Supunerea jucătorilor din sectorul cripto-activ face posibilă încetarea anonimatului oferit de acest tip de produs prin impunerea unor proceduri de verificare a identității și a cunoștințelor clienților.