Întrebările corecte pe care ți le poți pune - Amphitéa
Transmiterea moștenirii în bune condiții nu poate fi improvizată. Fie că o faci în timpul vieții tale, fie că o organizezi în așteptarea morții tale, obiectivele căutate sunt întotdeauna aceleași: limitează povara fiscală a drepturilor de moștenire, protejează-i pe cei dragi, pe scurt, profită din plin de viața ta. am salvat și bogăția pe care am acumulat-o în timpul vieții noastre. Un cuvânt cheie trebuie să ghideze orice proces: anticipare.
Pentru aceasta și înainte de a merge la un consiliu - notar, consilier de avere sau contabil pentru antreprenori - este esențial să vă puneți câteva întrebări care să pregătească terenul.
La fel, întrucât universul moștenirii este foarte codificat, este util să se revizuiască unele definiții.
Rolul consultativ al notarului este inseparabil de cel al contabilului agreat și al asigurătorului.
SERIE
9 întrebări bune de pus
• Știți valoarea taxelor de moștenire și a impozitelor care trebuie plătite? ?
• Ați beneficiat vreodată de un raport de succesiune ?
• Ce mijloace ați implementat pentru a vă organiza succesiunea ?
• Care sunt motivele care au motivat această organizație? ?
• Dacă ar trebui să faceți un bilanț al acestei organizații, ce ați pune pe partea pozitivă și pe partea de îmbunătățire? ?
• Ce mijloace ați folosit pentru a optimiza această succesiune? ?
• Ce intenționați să faceți și dacă nu, ce se va întâmpla? ?
• Sunt actualizate clauzele beneficiarului contractelor mele de asigurări de viață? ?
• Trebuie să scriu un testament ?
Și încă cinci întrebări pentru profesioniști
• Ați identificat interacțiunile dintre activele dvs. private și profesionale? ?
• Care sunt motivele care v-au determinat să vă evaluați afacerea? ?
• Ce intenționați să transmiteți: valorile mobiliare sau afacerea ?
• Ați luat măsuri pentru a găsi un cumpărător? ?
• V-ați gândit la gestionarea fondurilor în urma vânzării afacerii dvs.? ?
DISPOZIŢIE
7 întrebări bune de pus
• Câte resurse ar avea soțul dvs. dacă vi s-ar întâmpla un eveniment nefericit? ?
• Care sunt motivele care au motivat implementarea acestor garanții? ?
• Dacă ar trebui să faceți un bilanț al acestor garanții, ce ați pune pe partea pozitivă și pe partea de îmbunătățire? ?
• Ce intenționați să faceți, dacă aceste garanții se dovedesc a fi insuficiente sau mai adecvate situației dvs. actuale ?
• Ați beneficiat vreodată de un fond de prevedere ?
• Care ar fi nivelul resurselor dvs. în caz de invaliditate, concediu medical și dispariție prematură (pentru soțul dvs.) ?
• Care ar fi repercusiunile morții tale premature asupra venitului familiei? ?