Pensionarii ar trebui să reducă riscul asociat portofoliului lor de consilieri

Creșterile și coborâșurile semnificative de pe piețe au arătat că un portofoliu tradițional de acțiuni și obligațiuni nu poate oferi venituri fiabile și regulate la pensionare. Detalii.

Pentru investitorii care se apropie de vârsta de pensionare sau care se află deja în pensie, evenimentele de pe piața bursieră din ultimii trei ani trebuie să fi sunat de trezire. Creșterile și coborârile semnificative de pe piețe au arătat că un portofoliu tradițional de acțiuni și obligațiuni cu greu poate oferi venituri fiabile și regulate la pensionare.

Într-un articol recent, jurnalistul de investiții Globe and Mail Simon Avery discută despre lecțiile pe care pensionarii ar trebui să le învețe din ultimii ani. Pentru a face acest lucru, îl intervievează pe Moshe Milevsky, profesor de finanțe la Universitatea York. „În ultimul deceniu, stocurile au devenit mult mai riscante decât credeau oamenii, în special pe termen scurt”, spune prof. Milevsky. Pensionarii trebuie să analizeze îndeaproape expunerea lor la piața de capital. Mai ales când au început să se retragă din activele lor. "

Adaptarea portofoliilor clienților pensionari a făcut întotdeauna parte din activitatea consilierilor. Turbulența bursieră pe care o cunoaștem din 2008 ar putea încuraja selectarea altor tipuri de produse decât obligațiunile și acțiunile. „Unele produse oferă un potențial bun de rentabilitate atunci când piețele au performanțe bune. Și dacă piețele se prăbușesc complet, aveți un venit minim care este garantat pentru tot restul vieții. Este ceva ce pensionarii apreciază din ce în ce mai mult acum ”, spune Milevsky.

---